防范非法证券投资咨询和委托理财活动风险投资者教育典型案例.docx

防范非法证券投资咨询和委托理财活动风险 投资者教育典型案例 一、非法证券投资咨询典型案例 非法证券投资咨询， 是指有关机构或个人未经中国证监会批 准，擅自从事为投资者或客户提供证券投资分析、 预测或者建议 等直接或者间接有偿咨询服务的活动。 非法证券投资咨询主要有 以下几种手法： （一）通过建立网站、博客以及 QQ 、MSN 、UC 等聊天工 具招收会员，推荐股票骗取钱财。 案例一：李某在浏览网页时，看到一个财经类博客，该博客 发布了“重大借壳机会，潜在暴力黑马”等 40 多篇股评、荐股 文章。在对这些文章的评论中，一些匿名人士回复说： “绝对高 手”、“好厉害，我佩服死了” 、“继续跟你做”等。李某通过博客 中提供的 QQ 号码与博主取得了联系， 缴纳 3600 元咨询年费后 成为会员，但换来的却是几只连续下跌的股票，李某追悔莫及。 作案手法剖析： 不法分子通常在网络上采取“撒网钓鱼”的 方法，通过群发帖子及选择性荐股树立起网络荐股“专家”的形 象。这些所谓的“专业公司”都是无证券经营资质的假“公司” ，所谓的“专家”也大都初涉股市，并不具备高深的证券投资知识和技巧。 监管部门提醒： 投资者接受证券期货投资咨询和理财服务应委托经中国证监会批准的具有证券经营业务资格的合法机构进 行。合法证券经营机构名录可通过中国证监会网站 ) 、中国证券业协会网站 （ ）、中国证券投资者保护基金公司网站（ ）查询。 案例二：张某在东方财富网的股吧上发现一篇文章， 标题是《明日重大利好消息出台 敬请关注》，他很好奇，点击一看，是中信证券公司的网站， 网站顶部写着 “公司经过中国证监会批准”，并有电子版的批准证书。 网站内容主要有 “强力个股推荐” 、“精确市场预测”、“实战业绩”、“涨停板股票服务”。张某 拨打了网站底部显示的手机号码，业务员陈某说公司实力很强， 有专人研究分析股票， 近期几只大牛股都抓住了。 于是张某心动不已，按要求向中信证券的业务员“陈某”账户缴纳了一个季度的服务费 4380 元，对方也传真了一份已盖章的服务合同，并口 头保证 15 个交易日获利 120% ，总获利不低于 360% 。但此后，按公司推荐的股票操作，却只跌不涨，一周以后张某后悔，想讨 回服务费，但发现再也无法联系到陈某， 公司的电话也无人接听。作案手法剖析： 不法分子常常利用网络平台假冒合法证券公 司设立山寨网站和冒牌机构，企图鱼目混珠，混淆视听。网址大 多 为 数 字 与 英 文 的 组 合 ， 如 ， ,,, 或 采 用与合法证券公司相类似的域名。 为诱骗投资者上当， 不法分子还声称公司经过证券监督管理部门的批准， 有的甚至刊登虚假的资质证书。 在收取投资者服务费时， 往往要求投资者将款项汇到个人银行账户中。 监管部门提醒： 合法证券投资咨询机构提供咨询服务一般要与客户签订书面服务合同， 对于那些不能提供书面服务合同或合同要件不齐备的证券投资咨询服务， 投资者一定要高度警惕。 另外，合法证券投资咨询机构一般通过公司专用收款账户收取咨询 服务费，对于那些要求将钱打入个人银行账户的证券咨询活动，投资者一定要格外小心。 （二）通过广播、电视、网络等媒体发布“免费荐股”广告 从事非法证券投资咨询。 案例三：范某在电视上看到某股评节目， 股评“专家”称“要 想免费获取涨停股票，赶快拨打节目下方的热线电话”。范某拨 打了该热线电话， 电话那头的小姐非常热情地介绍了该公司炒股 的骄人业绩以及跟着公司专家炒股可以达到的收益， 声称只要交 纳会员费后，就能为其推荐涨停股票”。范某抵挡不了该公司持 续不断的电话攻势， 想先交几千元碰碰运气， 于是给该公司汇了 4000 元会费，刚开始，公司推荐的股票确实像预测的一样连拉 两个涨停， 但没想到从第 3 天开始便一路下跌， 比自己操作亏得 更厉害。 作案手法剖析： 不法分子发布“免费荐股”广告的目的是诱骗投资者拨打电话或发送短信， 在获取投资者的联系方式之后便展开强有力的电话攻势，反复向投资者推荐股票，骗取服务费。 监管部门提醒： 投资者不可轻信免费推荐黑马、免费荐股、免费诊股等夸大过往荐股业绩、 直接或变相承诺收益、 公开招收会员的非法证券节目和广告， 不要轻易泄露个人电话号码和个人资料，对陌生荐股来电要保持高度警惕。 （三）以出售炒股软件为名从事非法证券投资咨询。 案例四：李某是北京的一名投资者， 在电视上看见一名证券 分析师有声有色地宣传某公司的炒股软件， 声称该软件能准确揭 示股票买卖点， 并免费推荐了一两只股票。 李某见这几支股票确 实上涨，便拨打了电视上的电话， 接电话的业务员信誓旦旦地说， 只要购买软件成为会员就会有股票信息提供， 保证稳赚不赔。 李 某因近期市场震荡，股票套牢，便心急如焚地花 5000