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北京银行从业资格《公共基础》：反洗钱法考试题 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题 意） 1、银团贷款的__是指银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度 归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团 资金进行管理的银行。 A ．牵头行 B ．副牵头行 C ．代理行 D ．参加行 2 、某日银行公布的牌价为：GBP/USD=1.8107/1.8112 。这意味着客户在用英镑兑 换美元时 __ 。 A ．可以与银行协商确定汇率 B ．按照 1.8107 和 1.8112 的中间价进行兑换 C ．1 英镑兑换 1.8107 美元 D ．1 英镑兑换 1.8112 美元 3、下列说法不正确的是__ 。 A ．受益人自信托签署之日起享有信托受益权 B ．共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益 C ．信托文件对信托利益的分配比例或者分配方法未作规定的，各受益人按照均 等的比例享受信托利益 D ．全体受益人放弃信托受益权的，信托终止 4 、根据对商业银行内部评级法依赖程度的不同，内部评级法分为初级法和高级 法两种。对于非零售暴露，两种评级法都必须估计的风险因素是__ 。 A ．违约概率 B ．违约损失率 C ．违约风险暴露 D ．期限 5、下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是__ 。 A ．公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度 B ．公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活 动时应当平等对待所有参与者 C ．对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正 D ．效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标 6、一般情况下，临时贷款的期限不应超过__个月。 A ．1 B ．3 C ．6 D ．12 7、甲接受某保险公司的委托从事保险代理业务，主要从事保险产品的销售活动 一次，甲在从事保险销售活动过程中，接到被保险人的电话，声称发生了保险事 故，请求支付保险金，甲直接前往现场勘察，并确定了赔偿保险金数额，对于甲 的此种行为，下列说法正确的是__ 。 A ．保险公司应当给付保险金 B ．保险公司应当给付保险金，但有权向甲追偿 C ．保险公司有权拒绝支付保险金，因此所产生的法律责任出甲承担 D ．被保险人有权请求保险公司给付保险金 8、__是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。 A ．承兑 B ．担保 C ．信用证 D ．信贷承诺 9、下列关于计算活期存款利息的表述中，正确的是（）。 A ．按月度结息，每月20 日为结息日 B ．本金计息起点为分 C ．活期存款 100 元起存 D ．利息金额算至分位 10、下列关于期权的说法不正确的是__ 。 A ．期权买方拥有权力但没有义务执行合约 B ．看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产 C ．看涨期权的卖方的获利是有限的 D ．看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会上涨 11、关于个人存款业务，下列说法中正确的是（）。 A ．存款人的利息税由存款人主动向税务机构缴纳 B ．所有存款种类，均按复利计算利息 C ．存款人必须使用实名 D ．定期存款不能提前交取 12、由于使用磨损和自然损耗造成的抵押物贬值是贬值。 A ：功能性 B ：实体性 C ：经济性 D ：泡沫 E ：著作权 13、下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是 __ 。 A ．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为 B ．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为 C ．中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为 D ．对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督 14、商业银行的资本可以定义为三类。其中，强调对资本的有偿占用，指商业银 行用于弥补非预期损失的资本是__ 。 A ．经济资本 B ．会计资本 C ．监管资本 D ．风险资本 15、借款人的义务不包括__ 。 A ．按照借款合同约定用途使用贷款 B ．按借款合同约定及时清偿贷款本息 C ．接受借款合同以外的附加条件 D ．依法如实提供贷款人要求的资料 16、下列关于银行防范质押风险的措施的表述中，错误的是__ 。 A ．选择价值相对稳定的动产或权利作为质物 B ．确认质物是否需要登记，并按规定办理质物出质登记 C ．对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证，应拒绝质押 D ．动产或权利凭证质押，只需出质人自