银行反洗钱知识测试题与答案.pdf

金融机构反洗钱人员业务能力测试题 单位： 姓名： 成绩： 说明： 1. “单位”请填写全称 2. 本试卷满分为 100 分，考试时间为 1.5 小时。 一、单项选择题（每题 2 分，共 40 分） 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院 反洗钱行政主管部门是指（ ）。 A. 国务院金融协调办公室 B. 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监 督管理委员会、中国保险监督管理委员会 C. 中华人民共和国公安部 D. 中国人民银行 2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取 合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？ （ ） A．第三方 B. 客户本人 C. 人民银行 D. 该金融机构 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和 个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币 等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（ ） A.20 万元以上、 1 万美元以上； . . . B.50 万元以上、 10 万美元以上； C.50 万元以上、 20 万美元以上 D.200 万元以上、 20 万美元以上 4、下面关于 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 中“频繁”一词的解释正确的是（ ） A. 交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生 持续 2 天以上； B. 交易行为营业日每天发生 5 次以上，或者营业日每天发生 持续 3 天以上； C. 交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生 持续 3 天以上； D. 交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生 持续 5 天以上。 5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制 度的叙述正确的有（ ）。 A. 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及 时更新客户身份资料 B. 金融机构破产和解散时， 应当将客户身份资料和客户交易 信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、 客户交易信息在交易结 束后，应当至少保存 3 年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当 . . . 承担未履行客户身份识别义务的责任 6 、下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是 （ ）。 A. 反洗钱内部控制制度建设情况 B. 执行客户身份识别制度的情况 C.报告可疑交易的情况 D. 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 7、根据《山东省金融机构反洗钱工作自律考核评价办法》 规定，被评估金融机构应于（ ）前将《金融机构反洗钱工作 自律评估表》、《金融机构反洗钱工作自律评估报告》 的纸制版及 电子版按管辖级次报送当地人民银行分支机构。 （ ） A. 当年十二月底 B.