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如文档对您有帮助，欢迎下载支持，谢谢 ！ 如文档对您有帮助，欢迎下载支持，谢谢 ！ ⅩⅩ人寿保险公司反洗钱工作总结 ⅩⅩ人寿保险公司反洗钱工作总结 中国人民银行营业管理部 ： 中国人民银行营业管理部 ： 根据中国人民银行营业管理部和总公司合规部相关工 根据中国人民银行营业管理部和总公司合规部相关工 作要求 ，结合ⅩⅩ人寿北京分公司实际工作情 ，现就ⅩⅩ人 作要求 ，结合ⅩⅩ人寿北京分公司实际工作情 ，现就ⅩⅩ人 ⅩⅩ 寿保险股份有限公司北京分公司ⅩⅩ年反洗钱工作总结简 寿保险股份有限公司北京分公司 年反洗钱工作总结简 要汇报如下 ： 要汇报如下 ： ⅩⅩ ⅩⅩ 一、 年我司继续按照反洗钱管理的相关规定从“反洗 一、 年我司继续按照反洗钱管理的相关规定从“反洗 钱内控制度、反洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大额 钱内控制度、反洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大额 可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户风 可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户风 险等级的划分等方面进行反洗钱工作。 险等级的划分等方面进行反洗钱工作。 ⅩⅩ ⅩⅩ 二、 年 ，根据人民银行的规定继续将客户风险等级 二、 年 ，根据人民银行的规定继续将客户风险等级 划分工作和可疑交易报告作为工作的重点。在日常工作中认 划分工作和可疑交易报告作为工作的重点。在日常工作中认 真执行《ⅩⅩ人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法》， 真执行《ⅩⅩ人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法》， 根据客户特点和不同的风险因素 ，将客户划分为以下四个风 根据客户特点和不同的风险因素 ，将客户划分为以下四个风 险等级：极高风险客户、中高风险客户、中低风险客户、低 险等级：极高风险客户、中高风险客户、中低风险客户、低 风险客户。客户的风险等级是以客户总风险得分为标准，总 风险客户。客户的风险等级是以客户总风险得分为标准，总 风险得分数通过各风险要素的风险数值加权计算得出。客户 风险得分数通过各风险要素的风险数值加权计算得出。客户 总风险得分计算由我司反洗钱报送监控系统自动计算得出， 总风险得分计算由我司反洗钱报送监控系统自动计算得出， 计算结果保留到小数点后两位 ，客户风险等级划分结果在反 计算结果保留到小数点后两位 ，客户风险等级划分结果在反 洗钱系统中显示。 洗钱系统中显示。 1  1  如文档对您有帮助，欢迎下载支持，谢谢 ！ 如文档对您有帮助，欢迎下载支持，谢谢 ！ 我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统 我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统 提取的所有可疑交易进行人工判断 ，确定是否符合可疑交易 提取的所有可疑交易进行人工判断 ，确定是否符合可疑交易 的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日 的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日 内做 人工判断结果 ，可疑交易人工识别结果需及时在反洗 内做 人工判断结果 ，可疑交易人工识别结果需及时在反洗 钱报送监控系统内进行填写。 钱报送监控系统内进行填写。 三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户 三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户 实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料 实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料 的真实性 ，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回 的真实性 ，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回 访 ，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号 ，填 访 ，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号 ，填 写客户信息真实性调查表。 写客户信息真实性调查表。