2021年精选农村信用社稽核监察工作总结.docVIP

TIME \@ "yyyy'年'M'月'd'日'" 2020年5月14日 2021年精选农村信用社稽核监察工作总结 农村信用社稽核监察工作总结 　　是农村信用社改革和发展关键十二个月。在过去十二个月，联社稽核监察科在市、区联社领导关心、支持下，认真落实实施国家农村金融方针政策，恪守“规范经营、促进发展”工作宗旨，以“风险管理”为关键，“审慎经营”为目标，坚持“定制、定职、创新、问责”和服务和指导相协调，管理和监督相统一，惩治和教育相结合标准，扎实开展辖区农村信用社清理整理工作，文秘部落业务经营常规性、专题性稽核，党风廉政建设等各项工作。十二个月来，经过联社稽核监察科严格监督管理，实现了辖区农村信用社整年无重大违法、违规、违制行为，无案件、事故工作目标，有力地促进了 农村信用社健康、连续、稳定发展，为实现 农村信用社年度全方面完成各项指标作出了主动贡献。现将十二个月来工作作以下总结： 一、牢守“履职”中心，狠抓稽核队伍建设 （一）整合稽核队伍，深入加强队伍建设 结合市联社对稽核员要求，区联社选派基层信用社业务骨干5人参与了市联社举行稽核员上岗考试，取得了很好成绩。今年5月，区联社进行了第二轮竞聘上岗，为加强稽核队伍建设，联社对稽核科人员进行了调整和补充。前后聘用片区稽核员一名，借调稽核员一名，充实了稽核队伍力量。 （二）强素质、抓培训，全力打造复合性稽核人才 为切实加强稽核员素质建设，培养稽核员综合素质，区联社稽核科把提升稽核员综合素质作为首要工作目标，采取多样化培训方法，全力打造复合性稽核人才。一是定时举行稽核学习例会，制订并实施了每七天学习计划。二是主动选派稽核员参与市联社举行各类培训。今年6月、8月中旬，组织全辖稽核员系统学习了网络知识，并参与了市联社举行稽核员培训。三是加大稽核工作经验交流。充足利用跨辖稽核和和友邻联社稽核经验交流，取长补短，不停更新知识层面，充实知识内容，填补知识空白。 （三）重“履职”，化“风险”，严格稽核员履职监督、考评 为防范稽核职员作“不履职”行为，联社稽核科于今年2月制订并组织实施了稽核职员作目标、任务考评措施，加大了对不履职行为惩处。采取工效挂钩方法，每个月扣确保金200元，按季考评，年末兑现，实现了对稽核员履职有效监督。同时为深入落实履职责任，主动推行了稽核员“人盯社”A、B 角管理模式，做到了任务明确，方法到位、责任清楚。 二、树立“规范”思维，扎实开展整社工作 为规范信用社业务经营，促进信用社健康发展，依据市联社稽核工作意见及区联社稽核工作安排，在联社稽核科组织下，今年1月至5月，整社工作组完成对北外农村信用社清理整理工作。在整社工作中，本着“规范经营、防范风险、促进发展”整社工作宗旨，稽核员坚持了实事求是、客观公证评价标准，违章必查、违规必处查处标准，惩教结合、打防并举整改标准，采取内外结合、全方面和关键结合、检验和举报结合、帐务检验和实地调查结合等方法，经过确定方案、搜集资料、确定关键、职员动员、问卷调查、账务稽核、内外查对、交换意见、审计确定、问题公告等步骤，对 农村信用社1月至12月业务经营及社务管理情况进行了认真、细致清理整理。前后查处基础制度实施不严格、往来资金管理失误、财务费用开支不严密、利息核实不正确、信贷管理偏松等五个方面违规违制行为16件，纠正、整改16件，提出处理意见5个，整改规范意见7条。其中给经济处罚2人次，罚款300元，清退各类违规计发资金93，000元。经过对北外信用社清理整理，深入规范了该社经营活动，促进了信用社健康发展。 三、严格“风险”管理，加大关键项目稽核 发展和风险并存。为切实规范信用社发展，最大程度降低信用社经营风险，联社稽核科以严格“风险”管理为龙头，主动采取“点面结合，强调关键”监管方法，结合目前农村信用社在经营管理中存在内控管理偏松，制度实施不力，财务核实不正确，信贷管理微弱等热点和难点问题，加强了对信用社经营微弱步骤专题稽核。今年，联社稽核科前后组织专题稽核达11次，检验信用社144社次，检验面达100％。其中：内控制度专题稽核3次，决算稽核1次，非信贷资产专题稽核2次，往来资金专题稽核1次，重空凭证专题稽核1次，信贷专题稽核1次，财务费用专题稽核1次，原自办企业清理1次。前后查处违规违制行为13社次，处理40余人次，其中罚款6，600元，行政警告处分2人次，检讨4人次，通报1人次。在专题稽核中，纠正不合规账务处理26件，提出整改意见56条。经过对信用社严格专题稽核，主动查处了违规违制行为，消除了案件苗头和隐患，深入规范了业务经营，确保了全辖信用社“案件、事故为零”工作目标顺利实现。 四、强化“审慎”经营，规范日常业务操作 今年农村信用社处于改革关键时刻，完善内控制度建设，实现正