2021年邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试.doc

TIME \@ "yyyy'年'M'月'd'日'" 2020年5月14日 2021年邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试 上六个月中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试 题目内容 选项A 选项B 选项C 选项D 基金销售结算专用账户启用、（ ）和撤销应该根据要求向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构立案。 修改 变更 转移 更换 （ ）对基金销售机构从事基金销售活动情况进行定时或不定时检验，基金销售机构应该给予配合。 中国证券业协会 中国证监会及其派出机构 基金销售支付结算机构 中国证券登记结算企业 （ ）负责向监督管理部门提交申请创办理财类业务所需要各类文件和资料，完成理财类业务创办资格和业务准入手续各项申报工作。 总行 一级分行 二级分行 一级支行 （ ）负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议签署。 总行 一级分行 二级分行 一级支行 （ ）是理财类业务监督实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后监督。 一级支行 二级支行 二级分行 一级分行 （ ）依据法律法规和《证券投资基金销售管理措施》要求，对基金销售活动实施监督管理。 中国证监会 中国基金业协会 证券交易所 中国证监会及其派出机构 “凭证式国债收款凭证”一律使用由中国人民银行监制、中国印钞造币总企业所属（ ）印钞造币厂统一印制“中国凭证式国债收款凭证”。 北京 石家庄 西安 天津 “投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘用专业机构担任投资顾问项目，包含固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。 正确 错误 　 　 《中国邮政储蓄银行理财类业务管理措施》要求不针对代理保险业务。 正确 错误 　 　 本要求（开放式证券投资基金销售费用管理要求，下同）所称基金销售机构是指办理基金销售业务基金管理人和经（ ）注册取得基金销售业务资格其它机构。 中国证券业协会 中国人民银行 中国证监会 证券交易所 出现以下（ ）情况，应安排投资顾问退出。 投资顾问符合我行机构准入相关标准 投资顾问在运作过程中出现违反协议约定行为，产生严重影响 项目运作业绩高于协议约定业绩基准 投资顾问按要求进行项目投资操作 除中国证监会要求特殊基金品种外，投资人申购基金份额时，必需全额交付申购款项。 正确 错误 　 　 从事基金销售支付结算业务支付机构除应该含有《证券投资基金销售管理措施》第二十六条要求条件外，还应该取得（ ）颁发《支付业务许可证》，且企业基金销售支付结算业务账户应该和企业其它业务账户有效隔离。 中国银监会 中国证监会 中国人民银行 中国证券登记结算企业 代销产品投资于低风险项目标，可不对债务最终负担主体进行评级和授信。 正确 错误 　 　 单一投资顾问机构所管理我行投顾项目总规模不得超出上十二个月度末理财资产总规模（ ）。 10% 20% 30% 40% 二级支行理财经理负责理财类业务日结轧账。 正确 错误 　 　 非公开募集基金财产证券投资，包含买卖公开发行股份股票、债券、基金份额，和国务院证券监督管理机构要求其它证券及其衍生品种。 正确 错误 　 　 非公开募集基金应该向合格投资者募集，合格投资者累计不得超出（ ）。 一百人 二百人 五百人 一千人 分行提议引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评汇报不包含（ ）。 风险分析 营销方案 管理人评价 用户需求和市场前景分析 风险匹配标准是指商业银行只能向用户销售风险评级等于其风险承受能力评级理财产品。 正确 错误 　 　 负责特定用户资产管理计划管理准入和退出管理工作是（ ）。 总行个人金融部 一级分行 二级分行 总行基金业务处 负责邮政储蓄银行理财类业务系统功效增加和变更是（ ）。 总行 一级分行 二级分行 一级支行 个人用户必需凭已签约个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。 正确 错误 　 　 个人用户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必需有对应（ ）账户卡/折。 个人储蓄 机构储蓄 个人结算 对公结算 个人收入在最近三年每十二个月超出20万元人民币或家庭累计收入在最近三年内每十二个月超出30万元人民币，且能提供相关证实自然人，为商业银行高资产净值用户。 正确 错误 　 　 个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要优异行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（ ）。 60 60 602037 602047 依据《商业银行理财产品销售管理措施》要求，宣传材料是指商业银行为宣传推介理