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第六章基金的市场营销复习试卷 判断题 1: 基金市场营销过程的管理主要是通过营销计划的实施来完成的。 正确答案：错 2: 渠道分销能使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。 正确答案：对 3: 相比直销渠道，代销渠道对客户的控制力较弱，但有广泛的客户基础。 正确答案：对 4: 代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本，但商业对手对渠道的竞争提高了代销 成本。 正确答案：对 5: 与传统的基金申购方式相比，基金定投能免去繁杂的申购手续，且具备风险控制效应、成本 效应和复利效应等投资效果。 正确答案：对 6: 折扣经纪人作为独立的投资顾问或证券经纪商通过因特网的平台，使客户可以以折扣佣金买 卖基金。 正确答案：对 7: 美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于投资顾问渠道，包括券商、银行 和保险公司等。 正确答案：对 8: 在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，而开放式基金的产品特点与储蓄存款 有具有相对的类似性。 正确答案：对 9: 针对投资意识较强的老股民群体，利用专业基金销售公司将是争取这类客户的有效手段。 正确答案：错 10: 基金管理人针对保险、财务公司等机构客户，可通过召开研讨会的办法，向特定的客户群 体传达投资理念和投资策略，争取客户的认同，以达到促销目的。 正确答案：对 11: 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金过往业绩，但基金合同生 效不足 9 个月的除外。 正确答案：错 12: 开放式基金的费用包括持续销售服务费。 正确答案：对 13: 基金宣传推介材料应当事先经基金管理人的监察稽核部门检查，出具合规意见书，并报中 国证监会备案。 正确答案：错 14: 基金管理人、代销机构应当健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与 销售业务有关的其他资料，保存期不少于 10 年。 正确答案：错 15: 基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金 宣传推介材料或者发售基金份额。 正确答案：错 16: 直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的 模式。 正确答案：对 17: 一般而言，机构投资者营销成本低，但服务成本高；相反，个人投资者营销成本高，但服 务成本低。 正确答案：对 18: 基金管理人最需要关注的几个营销环境因素，包括公司的股权结构、经营目标和策略以及 资本实力。 正确答案：错 19: 基金营销的细分市场上，尽管基金面对的客户群体是增大的，但客户的忠诚度是缩小的。 正确答案：错 20: 有别于有形产品营销，基金市场营销的特点主要体现在：服务性、针对性和持续性。 正确答案：错 单选题 21: () 是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点 和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户 A: 促销 B: 产品 C: 价格 D: 渠道 正确答案： A 22: 中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起 () 个工作日内，依法进行审查，出具是 否有异议的书面意见 A:5 B:10 C:15 D:20 正确答案： C 24: 关于证券投资基金营销的特殊性，下列说法正确的是： A: 有形性 B: 专业性 C: 多样性 D: 易小事性 正确答案： B 25: 人们的金融产品选择依赖的 () ，主要有心理上的和个人自身的因素 A: 外在因素 B: 内在因素 C: 个人因素 D: 社会因素 正确答案： B 26: () 指与公司关系密切，能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售 渠道、客户、竞争对手及公众 A: 微观环境 B: 宏观环境 C: 内部环境 D: 外部环境 正确答案： A 27: 关于基金销售渠道，下列说法不正确的是 A: 国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群基金 B: 销售渠道针对不同的客户，不存在冲突和竞争 C: 相比商业银行，券商网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务 D: 基金管理公司通过建立具备专业素质的直销队伍，为大型的投资机构、一般企业及个人等提 供专业化服务 正确答案： B 28: 在开放式基金的市场营销中，下列说