2020最新风控部门工作总结.pdfVIP

公司领导及各位同事，大家好： 2020 年是不平凡的一年，也是我们华夏汇通公司业务大力扩展、更上一个 台阶的一年。 在经历了 2020 打基础、 2020 谋发展的阶段后， 2020 年公司根据市 场、政策及时调整了方向，进而迎来了企业的高速发展阶段。 众所周知， 2020 年，我公司经历了一些变化，既有外部的，信贷行业市场 环境以及政策方面的变化，也有内部的，人员和经营管理方面的变化。变化，这 两个字既是危机也是机遇， 古人云“打铁还需自身硬”， 在公司领导支持下， 在 公司各部门同事的通力协助下， 我们经受住了考验， 履行了公司赋予的职责， 完 成了 2020 年度的答卷。借此机会，我个人想向各位领导、各位同事，在日常工 作中对我风控工作的支持与协助表示衷心的感谢。 2020 年，我部按照公司所制定业务理念和工作方针，结合我部实际情况， 克服了人员少、 工作量大的实际问题， 对风控进行了梳理重建、 依据公司新时期 业务需要重新完善了流程体系；对业务报批、岗位职责的确立、贷前实地考察、 组织评审上会、 资料文件审核、 贷中监管、贷后检查等各项工作进行了重新规范。 在与各部门的相互配合与共同努力下， 克服了种种困难， 在政策及市场环境急剧 变化的情况下， 圆满、优质地完成了今年我部的各项工作。 现将一年来的主要工 作总结如下： 第一大点 加强制度建设、重新梳理流程体系 2020 年下半年度，我部针对原有的业务及风控体系在实际操作过程中所产 生的问题， 进行了规纳、 梳理和修改， 形成了更加符合业务需要及公司风控要求 的新流程体系。新流程体系设计的目标是： 1. 在新政策、 新市场环境下， 依托公司提出的业务导向， 对业务操作流程重 新做出定义和规范； 2. 促进公司业务的规范发展， 在有效控制风险的前提下， 提升业务部门及风 控部门的运营能力及运营效率； 3. 依据新业务规范的要求，对业务实行分层管理并确立管理责任体系。 据此，为了更好的完成上述目标，我部编写了《 2020 年信贷风险指引及业 务指导意见》。在《指引》中，首次确立了正常业务与非标准业务的分类标准， 明确了对不同类型业务的管理责任划分。同时， 《指引》也对业务流程进行了重 新规划，对今后开展的业务亦具有规范和指导意义。 第二大点、对其它风控相关事项的管理 本年度，我部除了风控日常工作之外， 还完成了一些其他与风控体系相关的 管理的工作，具体有以下： （一）法律法规及业务规范 1. 规范文本 针对对以往检查中出现的贷款合同和法律文件不统一的情况， 风控部配合法 务部门，根据公司以及法律法规方面的要求， 重新进行了合同文本的修订， 向业 务部门提供了统一规范的合同文本。 2. 规范过桥业务流程 2020 年度，除了进一步做好传统的抵押、信用贷款业务的风险管理之外， 风控部还针对已有的过桥业务， 进行了流程和操作上的梳理和规范。 针对过桥业 务各环节的风险点， 制定出一系列业务细则和风控要求， 建立起一套贴合业务需 求且符合公司风控要求的模式。 3. 拟定股权业务流程、完善手续 由于公司业务发展的需要， 我司又拓展出了股权类业务。 风控部通过对新业 务的了解及研究，配合业务部制定了针对股权质押及股权转让类业务的法律范 本，拟定了新业务办理流程，并完善整理了针对上市公司 / 非上市公司股权质押 的业务办理流程及相应的登记手续。 （二）日常业务培