【银行合规销售自查报告】银行理财销售合规自查报告.pdfVIP

精品资料欢迎阅读 【银行合规销售自查报告】 银行理财销售合 规自查报告 一、专项检查基本情况及总体评价 （一）基本情况 （二）基本情况 支行 20XX年零售财富管理产品合规销售方面严格按照总分行政 策及要求执行， 支行不定期通过对理财经理关联账户进行排查， 并通 过调阅监控排查， 确认无飞单引发的可疑交易， 销售人员营销行为皆 具有规范性，不存在虚假宣传，混淆产品性质诱导客户购买等行为。 并且销售行为合规， 销售前会对客户做有效的风险评估， 对客户的风 险承受能力进行评估，充分揭示风险。在服务客户过程中，涉及到密 码、指纹等重要环节没有代替行为。 支行还定期通过跟高净值客户电 话约谈以及现场询问， 是否通过我行员工购买非我行产品， 并通过在 厅堂对高净值客户的现场询问， 询问是否通过我行员工购买非我行产 品，确定客户为自行购买，确认非飞单引发的可疑交易。 支行柜面定期结合运营管控系统对理财飞单可疑交易排查数据 开展自查，经过排查，暂未发现飞单可疑交易。定期通过运用 SA 系 统进出款对客户可疑交易进行查询， 若资金去向为第三方财富管理公 司或小贷公司， 则进行电话跟踪， 询问客户是否通过我行客户介绍进 行第三方产品购买， 经自查， 在我行营业网点不存在销售非我行发售 1 精品资料欢迎阅读 或代销的理财产品的行为， 我经营机构使用的产品宣传资料、 格式合 同文本符合总行要求且不存在以销售理财产品为名， 利用客户理财认 购资金进行民间借贷的违规操作行为。 （三）总体评价 支行 20XX年至今零售财富管理产品合规销售工作开展顺利，总 体基本能按照总分行政策执行， 无重大合规风险出现， 但细节处和常 犯惯性问题还存在， 需要及时进行改进及整改。 金江支行将严格按照 总分行政策严格执行， 并严格要求每一位员工务必遵照执行， 不得出 现违规违纪操作。 三、自查发现的主要问题 存在的主要问题： 一、制度档案管理类： 1 、档案管理存在漏洞，有内容缺失，有交接工作时遗漏，未及 时装订。 2 、未建立健全的支行合规销售实施管理相关制度、 管理办法等； （二）双录和宣传管理类： 1 、由于设备故障、外在客户等客观原因存在应录未录、漏录、 话术没有按照疫情期间标准话术执行的情况； 2 、客户集中办理额度紧缺的理财产品时存在先销售，再双录的 情况； 2 精品资料欢迎阅读 3 、针对老年人无法操作设备问题存在代客操作行为（例如：代 为输入验证码、输入金额、查找理财产品等操作） 4 、没有提示客户在输入密码时注意遮挡，没有征得客户同意随 意拿客户手机等问题。 5 、存在在网点销售区域营销，客户自行通过电子渠道购买产品 （三）日常维护管理类： 1 、理财经理未按照 C7标准化作业流程进行留痕， 存在三天打渔 两天晒网的现象； 2 、售后维护只是线上交流维护，过程未及时留痕； 四、问题存在的原因 对存在问题分析如下： （一）对合规销售管理工作不够重视； （二）对本职工作不