反洗钱知识考试题库(可编辑修改word版).docx 8页

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  • 2021-02-24 发布

反洗钱知识考试题库(可编辑修改word版).docx

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    反洗钱知识考试题库0513 一、填空题 1、 客户身份识别禁止性规泄指的是金融机构不得为 客户提供服务或者与其进行 交易,不得为客户开立 账户。 答案:身份不明的匿名或者假名 2、 的发布实施,奠左了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。 答案:《个人存款账户实名制规泄》 3、 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得 ,且须岀示 和 ,否则,金融机构有权拒绝。 答案:少于二人中国人民银行执法证反洗钱调査通知书 4、 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户 办理人民币单笔_万元以上或者外币等值 万美元以上现金存取业务的,应当核对 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 答案:5、1 5、 网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时,当联网核査客户的居民身份证时结果为以 卜- 、 或 情形时,应要求客户出具户口薄、护照、机 动车驾驶证等英他有效证件,进一步佐证,确属真实证件的,再继续办理业务。 答案:身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓爼不匹配、反馈照片不相符 6、 我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是 。 答:中国反洗钱监测分析中心。 7、 居民身份证识别可采用 和 两种识别方法 答:视读、机读 8、 我行反洗钱系统于 年 月开始使用,该系统是客户管理系统的子系统, 立足于对客户信息和交易信息的分析,实现 、 、 中大额交易、可疑交易 数据分析和向人民银行报送的功能。 答:2007年□月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务 9、 我行反洗钱系统设宜了 ,以便于我行基层工作人员逐级报告在营业 柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。 答:行内黑名单制度。 10、 行内黑名单由各级反洗钱系统中 进行维护,由 进行审批。 答案:部门管理员、各级对应部门主管 11、 根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求,总行将是否需要客户配合完成补正的 标准,将补正数据分成 和 两类。 答:关键字段补正和非关键字段补正 12、 邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账戸、养老金账户批量开户时,应要求该 单位提供单位营业执照、 、 及 的有效身份证件 及复印件,通过联网核查系统核对客户居民身份证,履行客户身份识别义务。 答:单位负责人、授权经办人及被代理人 13、 金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度,遵循" "的 原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易,采取相应的 措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解 ? 答案:“了解你的客户"、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 14、 金融机构应当按照 、_、_、_的原则,妥善保存客户身份资料和交易记 录,确保能足以重现每项交易,以提供识別客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易 活动和査处洗钱案件所需的信息。 答案:安全、准确、完整、保密 15、 邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件,要纳入《中国邮政储蓄会计制 度》有关会计档案的范囤进行保管,保存期限应至少在—年以上。保存到期后,要采用监 销的方式进行销毁。 答案:15 16、 在办理代理西联汇款等国际汇款业务时,应通过_对客户身份证件的有效性进行识 别,确保汇款交易的真实性。 答案:统版终端登陆(人行核査系统) 二、不建项选择题 1、 我国法律规左的"洗钱罪"主要针对以下那些违法所得(ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 2、 根据《反洗钱法》的规泄,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行 罚款(ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、 未按规左保存客户身份资料和交易纪录的 C、 违反保密规定,泄漏有关信息的 D、 未按规泄对职工进行反洗钱培训的 3、 根据规立,以下哪些属于"如未发现交易可疑,金融机构可以不报告"的大额交易(ABC D ) A、 个人和机构左期存款到期后,不直接提取或划转,而是本金或者本金加全部或部分利 息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、 个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立 的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、 个人和机构的立期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立 的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、 金融机构内部调拨资金。 4、 根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定,下列支付交易哪些属于可疑交 易(ABD ) A、 提前偿还贷款,与其财务状况明显不符。 B、 资金收付频率及金额-与企业经营规模明显不符 C、 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、 企业日常收付与企业经营特点明

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    • 内容提供方:wangsufen1241
    • 审核时间:2021-02-24
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