2012年对公反洗钱测试题及答案.pdfVIP

2012 年对公反洗钱测试题 单位： 姓名： 得分： 一、填空题 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定“可疑交易发 生后的 10 个工作日”是 起计算。 2 、金融机构未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告情节严 重但不导致洗钱后果发生的，中国人民银行应对其处于 以下罚款。 3 、营 业网点为对公 客户提供保管箱 服务时，应了解 保管箱 的 。 4 、对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计 户 以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。 5、反洗钱秘密秘密按照其影响范围和秘密程度，分为反洗钱 和反洗钱 。 二、单选题 1、金融机构及其分支机构的（ ）应当对反洗钱内部控制制度的有 效实施负责。 A 、负责人 B、信息员 C 、报告员 D、反洗钱岗位 人员 2 、对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对 风险等级最高的客户或者账户至少每（ ） 进行一次审核。 A 、2 年 B、1 年 C 、半年 D、3 个月 3 、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的 “长期”系 指（ ）以上。 A 、1 个月 B、3 个月 C 、半年 D、1 年 E、3 年 4 、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 2 人，并出示 （ ） 和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的 （ ）。 A 、中国人民银行工作证、 《反洗钱调查通知书》 B、《 中国人民银行执法证 》、《反洗钱调查通知书》 C 、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、 《反洗钱调查通 知书》 D 、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行 工作证可任选一种 5、《金融机构反洗钱规定》 和 《金融机构大额交易和可疑交易报告管 理办法》分别于（ ）起施行。 A 、2006 年 1 月 1 日和 2006 年 3 月 1 日 B、2006 年 10 月 1 日和 2006 年 12 月 1 日 C 、2007 年 1 月 1 日和 2007 年 3 月 1 日 D、2007 年 10 月 1 日和 2007 年 12 月 1 日 6、交易发生网点应在交易发生后的 （ ）工作日内完成可疑交易甄别、 补录工作。 A 、3 个 B、4 个 C 、5 个 D、6 个 7、二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（ ） 以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。 A 、2 户 B、5 户 C 、10 户 D、20 户 8、银行应根据存款人（ ）大小，结合企业正常经营需求，分别核定 存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。 A 、注册资金 B、营业场所 C 、经营范围 D、企业规模 9、对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（） 工作日内填妥