excel金融计算实验指导.pdf

《金融学》实验指导手册 EXCEL金融计算 南京审计学院金融学院 前 言 本实验指导手册为金融学院《金融学》 、《证券投资学》课程 配套书。该实验指导手册侧重于培养学生应用《金融学》 、《证券 投资学》课程所学的基本原理，利用 EXCEL软件为计算工具，分 析各种金融工具的风险与收益能力。 全手册共分三部分。第一部分复习现值、终值、年金等财务 概念，了解 EXCEL工具环境与常用财务函数的使用，关于债券、 股票等原生工具的定价， 利用久期模型分析债券利率风险。 第二 部分关于现代投资理论构造资产组合，通过计算加深对有效前 沿、资本市场线和证券市场线等概念的理解。 第三部分关于衍生 工具的定价方法，二项式期权模型定价、布莱克 - 斯科尔斯期权 定价模型的 EXCEL实现与 VBA编程计算。 实验一 更有效地使用 EXCEL 实验目的与要求： 熟悉 EXECL的运行环境，掌握数据导入方法，掌握图表与数据透视表的使用，了解 常用函数的功能与使用方法。 实验指导： 一、概念释义： 1、数据输入与运算 在 Excel 环境下进行计算．所需要的数据大致有 3 种来源：手工输入、自动生成和 从外部导入。当数据量很小而且又没有规律的情况下 , 一般采用手工输入的方法。而对 于那些有规律的数据， 如连续的数字或字符序列可以用 Excel 的填充命令自动生成。当 数据量比较大或有现成的数据来源．如网络资源、数据库资源等可供应用，可以采用导 入的方法。 Excel 可以读入不同来源、 不同格式的多种数据文件。 执行 Excel 上的“文件” ” 打开”命令，就可以直接读人数据库文件、 Web文件、 XML文件、文本文件以及其他格 式的电子表格 文件等。 对于连接在网络 《局域网、广域网或 Web)上的计算机，这些文 件可以保存在网络上的任何位置——只要使用者具有访问权限都可以接读入 Excel 。在 读入非 Excel 格式文件时， Excel 会自动将文件转换成为工作表格式。对于某些格式的 数据，在进行这种格式转换时，可能需要用户做出一些选择，如在读入文本文件 ( ．txt 、．rtf) 时。需要用户指定分列方式．可能的方式包括按固定宽度分列或按指定 字符分列。 Excel 工作表中的数据有两种基本情况： 由用户输入或导入的数据： 经过计算得到 的数据。用户直接在单元格中输入的数据属于前者，而后者则是通过公式或函数进行计 算后得到的。在 Excel 中对于后面一类统称为公式，它是由等号开始，包括常量、对单 元格或单元格区域的引用、 运算符和函数等几种成分。在 Excel 中通过运算符可以执行 多种运算：算术运算、文本运算、日期运算、比较运算。 2、图表与数据透视表 图表是使用 Excel 进行各种运算分析时一个非常有用的工具．通过图表，可以更加 直观地揭示数据之间的内在关系和变化趋势。本书中使用了大量的图表作为分析手 段．来说明各种金融财务原理和表示计算结果。在 Excel 中创建图表比较简单．可以通 过其内置的图表向导来自动生成各种不同类型的图表。 单击常用工具栏上