新版精编2021个人理财规划考核复习题库（含答案）.doc

2021年个人理财规划考试题库[含答案] 一、单选题 1．以下哪项不属于税收的优惠性措施？（） A、减税 B、税收加成 C、加速折旧 D、建立保税区 正确答案： B 2．下列说法错误的是（）。 A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。 B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。 C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。 D、教育基金不属于教育投资计划工具。 正确答案： D 3．股票的三种具体融资方式不包括（）。 A、法人股 B、国有股 C、社会公众股 D、企业股 正确答案： D 4．90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。 A、.4 B、.5 C、.6 D、.7 正确答案： A 5．如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。 A、就只能得到活期利息 B、依然是定期利息 C、按新的挂牌定期利率获息 D、“滚雪球”获息 正确答案： A 6．到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（） A、2亿多 B、3亿多 C、4亿多 D、5亿多 正确答案： C 7．下列说法错误的是（）。 A、积极的理财应该是有目标的理财。 B、我们在设定理财目标时，必须与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。 C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。 正确答案： D 8．买房买车规划的内容一般不包括（）。 A、房车的需要状况 B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况 正确答案： D 9．关于家庭理财意义，不正确的是（）。 A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满 B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处 C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善 D、个人状况好了，国家没有了负担 正确答案： D 10．个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。 A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大 B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长 C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升 D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务 正确答案： D 11．以下哪一项不属于投资需注意方面？（） A、投资的渠道、投资的方式 B、投资的对象、投资的风险 C、收益的期限 D、投资的资本和未来工资的增长 正确答案： D 12．加息时，一般可采取三种策略不包括（）。 A、着重关注产品收益率高低 B、选择浮动利率理财产品 C、理财产品以短线为主 D、人民币应成为首选币种 正确答案： A 13．关于银行的业务，以下说法正确的是（）。 A、对公司单位、个人家庭 B、对公司 C、对个人家庭 D、以上均不正确 正确答案： A 14．培养好的习惯应该在多少岁之前？（） A、5岁 B、18岁 C、35岁 D、50岁 正确答案： C 15．理财规划师的英文简称是（）。 A、CFA B、CPA C、CFP D、CPP 正确答案： C 16．关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。 A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构 B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、“窗口指导”又称“道义劝告” D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 正确答案： A 17．关于打理银行卡的注意点，以下说法不正确的是（）。 A、透支消费，切勿用足免息还款期 B、巧避银行收费 C、充分利用信用卡的分期付款功能 D、出国办卡免去汇兑差 正确答案： A 18．美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（） A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正确答案： A 19．金融理财中的与住房与养老相关的是（）。 A、按揭贷款 B、住房储蓄 C、反向抵押贷款、房产养老寿险。 D、养老储蓄 正确答案： C 20．以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（） A、60岁前养房，60岁后房养老 B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住 C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老 D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老 正确答案： D 21．税收规划的内容不包括（）。 A、退休需求分析 B、退休计划的类型 C、退休计划中的投资 D、退休后捐赠 正确答案： D 22．目前，中国的外汇储备是（）亿。 A、2000.0 B、9000.0 C、15000.0 D、20000多 正确答案： D 23．人的一生需要考虑的事情