某证券公司网上开户业务细则.docx

**证券有限责任公司网上开户业务细则 第一章 总 则 第一条 为加强公司非现场开户管理，规范网上开户业务的流程与操作，防范经营风险，促进经纪业务发展，根据中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》、中国证券登记结算有限公司《证券账户非现场开户实施暂行办法》以及公司账户管理有关制度，特制定本细则。 第二条 本细则所称网上开户，是指投资者凭有效的数字证书登录公司网上开户系统、手机移动自助开户客户端，签署开户相关协议后，公司按规定程序为投资者办理开户。 第三条 本细则适用于持有境内二代居民身份证的自然人投资者以网上方式开立账户的情形。 第四条 投资者通过网上、移动自助开户方式在我公司开立证券账户，需使用中国证券登记结算有限责任公司颁发的数字证书作为网上开户的身份认证工具。 第五条 运营管理总部为公司网上开户业务管理部门，负责指导并监督营业部办理网上开户业务以及管理网上开户业务人员，负责相关业务检查及培训工作。 第六条 风控合规部负责对网上开户业务内部管理制度等进行合规审查；对网上开户业务的合法合规性进行监督检查。 第七条 信息技术部为公司网上开户业务技术支持部门，负责为公司网上开户业务提供技术支持与协助工作，确保系统安全、稳定运行。 第八条 各营业部为公司网上开户业务具体办理部门，负责投资者开户受理、视频见证、资料审核、账户数据处理、回访、开通、反洗钱审核等工作，并对本部网上开户相关业务人员进行管理。 第二章 网上开户流程第一节 系统登录 第九条 自然人投资者（以下统称投资者）办理网上开户业务， 需由本人办理相关手续。 第 十 条 投 资 者 使 用 个 人 电 脑 自 行 登 录 我 公 司 网 站 （www.****.），选择“网上开户”办理。 投资者也可以通过手机下载我公司移动自助开户客户端，选择“马上开户”办理。 第十一条 投资者根据系统引导，输入手机号获取手机验证码。网上开户系统向投资者提供的手机号发送验证短信，投资者按照短信提示输入收到的验证码。网上开户系统验证投资者输入的验证码与其通过短信发送的验证码是否一致，若不一致则提示投资者重新输入。第十二条 投资者根据系统引导，逐步进行身份证件正反面上传， 在线阅读并同意签署《个人数字证书申请责任书》并填写相关信息后， 申请视频见证。 第二节 视频见证 第十三条 网上开户业务服务时间内视频见证人员在线随时准备接受投资者的视频见证请求，确保投资者能得到最快的服务响应。 第十四条 视频见证人员通过公民身份信息核查系统对投资者身份证信息进行验证，对未通过身份验证的投资者，见证人员应拒绝为 其继续办理开户手续。 第十五条 视频见证人员应通过网上开户业务系统拍摄客户本人正面照，并对见证过程进行录像采集。 第十六条 视频见证人员进行视频见证时应完成以下见证内容 （相关视频见证规范用语详见附件）： （一）向投资者展示工作证件及执业资格证书，并告知投资者可通过中国证券业协会网站、公司网站或公司客服热线核实其执业资格。 （二）询问投资者姓名，提示投资者在视频窗口中展示正面头像、出示身份证正反面画面，并比对证书申请者正面头像与身份证头像是否一致。 （三）确认投资者申请数字证书及开立账户是否为其本人真实意愿。 （四）确认证书申请者所提交的材料真实有效。 （五）确认投资者已阅读《个人数字证书申请责任书》，并完全理解和接受相关条款。 （六）提醒证书申请者自行设置数字证书保护口令及账户密码并妥善保管，并提醒投资者使用数字证书可能存在的风险。 （七）提醒证书申请者妥善保管所申请的数字证书，确保其私密性，数字证书损坏或遗失的，应当及时申请办理数字证书的作废及补办手续。证书申请者未尽到注意义务，造成数字证书丢失、被他人冒用，或主动借与他人使用等原因所产生一切不利后果由其本人承担。 第三节 见证复核 第十七条 视频复核人员登录网上开户业务系统，对投资者提交 的信息进行全面复核，包括资料文件和身份信息的真实性、准确性、完整性，对视频见证人员的业务办理操作进行审核，审核视频对话录像是否满足业务规范要求，审核投资者照片与身份证头像、公民身份信息核实系统返回信息的一致性；审核确认无误后，在证书业务系统记录留痕。 第十八条 视频复核人员审核通过后，网上开户业务系统提醒投资者设定证书密码、安装软证书。 第四节 开户受理 第十九条 投资者安装完毕数字证书后，按照系统提示，自行办理网上开户业务手续。 第二十条 投资者填写开立证券账户相关信息，阅读并确认《电子签名约定书》、《风险揭示书》、《证券交易委托代理协议书》等电子协议，详细了解办理网上开户业务可能面临的风险及风险防范措施、在公司未完成回访激活前账户不能使用等内容。对其提供资料的真 实、准确及完整性负责，并确认其已详细阅读相关文件。 第二十一条 投资者进行交易密码及资金密