2021年度银行从业精选模拟试题试题及答案资料.doc

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银行从业精选模仿试题试题及答案(2) 一、单选题: 1、下列关于商业银行销售综合理财产品规定说法。不对的是()。 A.建立销售理财产品分级审核批准制度 B.采用至少包括止损限额多重指标管理市场风险限额 C.设立不低于5万元人民币销售起点金额 D.建立必要委托投资跟踪审计制度 原则答案:b 2、客户在办理普通产品业务时,如需要银行提供有关个人理财顾问服务,普通产品销售和服务人员应()。 A.尽量解答,不熟悉某些询问理财业务人员 B.积极为客户解答 C.将客户移送理财业务人员 D.回绝客户提问 原则答案:c 3、下列关于内部控制说法。不对的是()。 A.对于可以由第三方托管客户资产,应交由第三方托管 B.商业银行内部可以依照人力、物力决定与否建立各自独立监督和审核部门 C.应当将银行资产与客户资产分开管理 D.商业银行接受客户委托进行个人理财业务应与客户订立合同,保证获得客户充分授权 原则答案:b 4、商业银行应按()准备理财筹划中各投资工具财务报表、市场体现状况及有关材料。有关客户有权查询或规定商业银行向其提供上述信息。 A.月 B.季度 C.半年 D.年 原则答案:b 5、商业银行使用保证收益理财筹划附加条件所产生投资风险应由()承担。 A.商业银行 B.客户 C.商业银行和客户共同 D.理财筹划负责人 原则答案:b转自 学易网.com 6、商业银行下列做法对的是()。 A.将普通储蓄存款产品单独当做理财筹划销售 B.将理财筹划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售 C.无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率保证收益率 D.将构造性储蓄产品中基本资产与衍生交易某些相分离 原则答案:d 7、下列关于风险控制筹划说法,不对的是()。 A.商业银行董事会和高档管理层应慎重决定商业银行与否销售以及销售哪些类型理财筹划 B.商业银行应明确每个理财筹划所能承受风险限度 C.商业银行设立可承受风险限度是定性指标 D.商业银行应明确划分有关部门或人员在理财筹划风险管理方面权限与责任转自 学易网.com 原则答案:c 8、中华人民共和国人民银行对商业银行监督管理不涉及(), A.直接审批、监管商业银行 B.监督商业银行执行关于入民币管理规定行为 C.监督商业银行代理中华人民共和国人民银行经理国库行为 D.监督商业银行执行关于反洗钱规定行为 原则答案:a 9、商业银行下列做法不对的是()。 A.销售不能独立测算理财筹划 B.设立理财筹划期限和销售起点金额 C.对理财筹划资金成本与收益进行独立测算 D.提供非保证收益理财筹划预期收益率测算数据 原则答案:a 10、商业银行最迟应在销售理财筹划前()日,将有关材料按照关于业务报告程序规定报送中华人民共和国银行业监督管理委员会或其派出机构。 A.1 B.2 C.5 D.10 原则答案:d转自 学易网.com 11、下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露信息是()。 A.详细经营规划 B.财务会计报告 C.风险管理状况 D.董事和高档管理人员变更 原则答案:a 二、多选题: 12、在接管、机构重组或者撤销清算期间,经国务院银行业监督管理机构负责人批准。对直接负责董事、高档管理人员和其她直接负责人员,可以采用办法有()。 A.告知出境管理机关依法制止其出境 B.申请司法机关没收其财产 C.申请司法机关禁止其转移财产 D.告知司法机关剥夺其政治权利 E.申请司法机关禁止其转让财产 原则答案:a,c,e 13、商业银行开展个人理财业务,在进行有关市场风险管理时,应对利率和汇率等重要金融政策改革与调节()。 A.进行充分压力测试 B.评估也许对银行经营活动产生影响 C.制定相应风险处置预案 D.制定相应应急预案 E.制定商业银行整体业务应急筹划 原则答案:a,b,c,d转自 学易网.com 14、商业银行对信用风险限额管理,应当涉及()。 A.期限错配限额 B.止损限额 C.结算前信用风险限额 D.结算信用风险限额 E.期权限额 原则答案:c,d转自 学易网.com 15、个人理财从业人员在从事个人财务业务中,应当遵守中华人民共和国银行从业监督管理委员会制定() A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 B.《中华人民共和国银行业监督管理法》 C.《中华人民共和国商业银行法》 D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》 E.《中华人民共和国银行业从业人员职业操守》 原则答案:a,d 16、按照《银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构对发生风险银行业金融机构进行处置方式重要有() A.接管 B.出售 C.重组 D.撤销

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159****9606
该用户很懒,什么也没介绍

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