2021年金融犯罪法律法规考试题库共403道（含答案）.docx

2021年金融犯罪法律法规考试题库 一、单项选择题（共160道） 1、 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，属于（）。 A非法吸收公众存款罪 B吸收客户资金不入账罪 C职务侵占罪 D挪用资金罪 正确答案：A 2、 公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，银行或者其他金融机构的工作人员按（）定罪处罚。 A职务侵占罪 B非国家工作人员受贿罪 C挪用公款罪 D挪用资金罪 正确答案：B 3、 国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，依照（）定罪处罚。 A受贿罪 B贪污罪 C职务侵占罪 D非法吸收公众存款罪 正确答案：A 4、 商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照（）定罪处罚。 A贪污罪 B受贿罪 C挪用资金罪 D挪用公款罪 正确答案：C 5、 社会保障基金管理机构、住房公积金管理机构等公众资金管理机构，以及保险公司、保险资产管理公司、证券投资基金管理公司，违反国家规定运用资金的，依照（）定罪。 A违法运用资金罪 B挪用资金罪 C职务侵占罪 D挪用公款罪 正确答案：A 6、 国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、保险公司或者其他国有金融机构委派到规定中的非国有机构从事公务的人员有挪用公款行为的，依照（）定罪处罚。 A违法运用资金罪 B挪用资金罪 C职务侵占罪 D挪用公款罪 正确答案：D 7、 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，并有违法所得，被认定（）罪。 A高利转贷罪 B违法发放贷款罪 C贷款诈骗罪 D挪用资金罪 正确答案：A 8、 公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有,定（）罪。 A贪污罪 B挪用资金罪 C职务侵占罪 D非国家工作人员受贿罪 正确答案：D 9、 国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是（）。 A贪污罪 B职务侵占罪 C挪用公款罪 D受贿罪 正确答案：A 10、 非国家工作人员利用职务上的便利是指行为人利用自己主管、管理、经营、经手单位财务非法占为己有，以及利用职务之便窃取、骗取等行为属于（）。 A贪污罪 B职务侵占罪 C挪用公款罪 D受贿罪 正确答案：B 11、 以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予（）立案追诉。 A违法发放贷款罪 B贷款诈骗罪 C骗取贷款罪 D高利转贷罪 正确答案：B 12、 根据《中国人民银行法》第四十六条规定，对于违反有关反洗钱规定的行为，有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予（），没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。 A警告 B罚款 C取消高管资格 D责令停业整顿 正确答案：A 13、 中国人民银行根据《中国人民银行法》加大反洗钱监管和处罚力度，对不能有效履行反洗钱法律法规所规定的义务的金融机构及有关责任人员要依法严厉处罚；构成犯罪的，移交司法机关追究（）责任。 A民事 B刑事 C行政 D违宪 正确答案：B 14、 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以（）。 A登记 B保密 C核准 D公开 正确答案：B 15、 金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向（）提供。 A任何单位和个人 B单位 C个人 D行政机关 正确答案：A 16、 金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。 A中国 B驻在国家或者地区 C美国 D国际 正确答案：B 17、 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 A书面 B口头 C电子邮件 D传真 正确答案：A 18、 对于侵犯公民个人信息犯罪，应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等，依法判处（）。 A罚金 B罚款 C管制 D拘役 正确答案：A 19、 实施侵犯公民个人信息犯罪，不属于“情节特别严重"，行为人系初犯，全部退赃，并确有悔罪表现的，可以认定为情节轻微，不起诉或者免予刑事处罚；确有必要判处刑罚的，应当（）处罚。 A减轻 B从轻 C从重 D从宽 正确答案：D 20、 （）负有“对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督”的法律