私募基金管理人反洗钱内部控制制度模版.pdfVIP

XX 投资管理公司反洗钱内部控制制度 第一章总则 第一条为规范反洗钱工作， 监测恐怖融资行为， 防止利用金融机构进行恐怖 融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为， 建立有效的反洗钱管理 体系，防止利用本公司开展的业务从事洗钱活动， 建立涉嫌恐怖融资可疑交易报 告制度，根据 《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告 管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》 、《金 融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》 等有关法律法规、 规章之规定及监 管要求，制定本办法。 第二条本办法所称反洗钱工作， 是指本公司为了预防、 监控通过各种方式掩 饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿 赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性 质的洗钱活动， 按照国家反洗钱法律法规， 为履行本公司反洗钱义务所做的建立 反洗钱内控制度和反洗钱工作机构、 客户身份识别、 客户风险等级划分、 大额和 可疑交易报告、 客户身份资料和交易记录保存以及反洗钱培训和宣传、 检查监督 等方面的工作。 第三条办法所称的恐怖融资是指：恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资 金或者其他形式财产， 以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、 恐怖分子以及恐 怖主义、 恐怖活动犯罪， 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、 使用以及募集资 金或者其他形式财产， 为恐怖组织、 恐怖分子占有、 使用以及募集资金或者其他 形式财产。 第四条公司相关部门应依法协助、配合司法机关和行政机关打击洗钱活动， 积极履行反恐怖融资义务， 依照法律、 行政法规等有关规定协助有权机关对涉嫌 洗钱犯罪和涉嫌恐怖融资的个人或单位的账户的查询、 冻结、扣划，并记录存档。 第五条公司员工应保守反洗钱工作秘密， 不得违反规定将知悉的客户身份和 交易信息、 大额交易报告、 可疑交易报告以及配合有关部门调查洗钱的情况等反 洗钱工作信息泄露给客户、与反洗钱工作无关的其他部门和人员。 第六条公司相关部门应当依照本办法切实履行反洗钱义务， 确保反洗钱工作 的正常开展。 第二章组织机构和工作流程 第七条建立监察稽核部、 运营部、 财务部组成的反洗钱内部控制工作组， 负 责制定反洗钱管理办法， 并监督执行。 各分支机构组织开展基金销售业务客户的 尽职调查工作，包括建立岗位责任制， 明确专人负责对大额及可疑交易进行记录、 分析和报告； 积极配合基金销售业务反洗内部控制工作组， 对本分支机构反洗钱 工作进行指导、管理、培训和监督。 第八条公司内部反洗钱工作流程。 1、审核客户身份。 2、建立客户信息，并定期检查更新客户信息。 3、对客户存入或取出资金， 严格把关审核。 核对进出身份、 姓名是否一致。 4 、发现大额交易或可疑交易及时向公司工作组汇报， 同时向监管部门报告。 第三章客户身份识别 第九条公司在接受客户委托为客户办理业务时， 需严格审查、 核对并登记客 户身份。 第十条对于个人客户，需要识别的信息包括姓名、地址、工作单位、职业、 联系电话等信息。 第十一条代理他人办理其他业务的， 应出示被代理人和代理人的有效身份证 件并进行核对， 检查代理行为是否真实有效，