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理财考试题 1、本办法所称理财产品是指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的（）。——[单选题]A 保本理财产品B 非保本理财产品C 非保本非保息理财产品D 保本保息理财产品 正确答案：B ? 2、（）依法对商业银行理财业务活动实施监督管理。——[单选题]A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 国务院 正确答案：A ? 3、本办法所称公募理财产品是指商业银行面向不特定社会公众公开发行的理财产品。公开发行的认定标准按照（）执行。——[单选题]A 《商业银行理财业务监督管理办法》B 《中华人民共和国银行业监督管理法》C 《中华人民共和国商业银行法》D 《中华人民共和国证券法》 正确答案：D ? 4、固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于（）；权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于（）；商品及金融衍生品类理财产品投资于商品及金融衍生品的比例不低于（）——[单选题]A 60%，60%，60%B 70%，70%，70%C 80%，80%，80%D 90%，90%，90% 正确答案：B ? 5、非因商业银行主观因素导致突破前述比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的（）个交易日内将理财产品投资比例调整至符合要求，国务院银行业监督管理机构规定的特殊情形除外。——[单选题]A 7B 10C 15D 30 正确答案：C ? 6、商业银行内部审计部门应当按照国务院银行业监督管理机构关于内部审计的相关规定，至少每（）对理财业务进行一次内部审计，并将审计报告报送审计委员会及董事会。——[单选题]A 月B 季C 半年D 年 正确答案：D ? 7、商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构关于外部审计的相关规定，委托外部审计机构至少每（）对理财业务和公募理财产品进行一次外部审计，并针对外部审计发现的问题及时采取整改措施。——[单选题]A 月B 季C 半年D 年 正确答案：D ? 8、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（），并可以根据实际情况进一步细分。——[单选题]A 一级至三级B 一级至五级C 一级至七级D 一级至九级 正确答案：B ? 9、商业银行只能向投资者销售风险等级（）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。——[单选题]A 等于或低于B 等于C 低于D 高于 正确答案：A ? 10、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）万元人民币。——[单选题]A 1B 5C 10D 100 正确答案：A ? 11、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（）万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于（）万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于（）万元人民币。——[单选题]A 30,40,100B 30,50,100C 30,40,50D 30,60,100 正确答案：A ? 12、商业银行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过本行资本净额的（）——[单选题]A 5%B 8%C 10%D 15% 正确答案：C ? 13、商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过（），每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过（）。——[单选题]A 100%,200%B 140%,200%C 100%,140%D 150%,200% 正确答案：B ? 14、商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天——[单选题]A 30B 60C 90D 180 正确答案：C ? 15、本办法所称巨额赎回是指商业银行开放式公募理财产品单个开放日净赎回申请超过理财产品总份额的（）的赎回行为，国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。——[单选题]A 5%B 8%C 10%D 15% 正确答案：C ? 16、商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前