第三篇国际业务类.docxVIP

第三篇 业务类 第八章 结算 三十三 对公外汇账户 一、产品定义 对公外汇账户是指我行为企业开立我行对 牌可兑换的外汇定、活期存款账户，并办理日常的资金收付、外汇划转、账户余额和对账等综合。 若开立经常项目外汇账户，如单位已在外汇管理局进行基本信息登记的，可在我行网点直接办理；开立资本项目外汇账户，单位须先行到 地 办理开立外汇账户核准，方可在我行网点办理。 二、产品功能 协助企业到办理核准手续，及时做好账户户名、币种、限额的变更： （一）经常项目外汇账户适用于企业贸易、非贸易的外汇 结算及境内划转的核算； (二)资本金账户适用于独资或合资企业境外投资资本金的收支，如注资、增资、结汇、购买设备房产和原材料等，直至资本金用完销户为止，支出为借款协议规定的用途； （三）企业在我行获批外汇贷款后，开立外汇贷款专户、划入及偿还均无需审批。 三、适用对象 对公外汇账户适用于境内机构和驻华机构以及外汇管理局批准的其他单位。其中，境内机构指中民境内的机关、企事业单位、团体、等，包括外商投资企业；驻华机构指外国驻华外交机构、领事机构、组 第三篇 业务类 第八章 结算 三十三 对公外汇账户 一、产品定义 对公外汇账户 是指我行为企业开立我行对 牌可兑换的外汇定、活期 存款账户，并办理日常的资金收付、外汇划转、账户余额 和对账等综合 。 若开立经常项目外汇账户，如单位已在外汇管理局进行基本信息登记的，可 在我行网点直接办理；开立资本项目外汇账户，单位须先行到 地 办理 开立外汇账户核准，方可在我行网点办理 。 二、产品功能 协助企业到 办理 核准手续，及时做好账户户名、币种、限额的变 更： （一）经常项目外汇账户适用于企业贸易、非贸易的外汇 结算及境内划 转的核算； (二)资本金账户适用于独资或合资企业境外投资资本金的收支，如注资、增 资、结汇、购买设备房产和原材料等，直至资本金用完销户为止，支出为借款协 议规定的用途； （三）企业在我行获批外汇贷款后，开立外汇贷款专户、划入及偿还均无需 审批。 三、适用对象 对公外汇账户适用于境内机构和驻华机构以及 外汇管理局批准的其他单 位。其中，境内机构指中 民 境内的 机关、企事业单位、 团体、 等，包括外商投资企业；驻华机构指外国驻华外交机构、领事机构、 组 织驻华代表机构、外国驻华商务机构和国外民间组织驻华业务机构等。 四、操作规程 （一）开立经常项目外汇帐户流程： 符合下列条件的境内机构可以申请开立经常项目外汇账户：经有权管理部门核准或备案具有经营权或有经常项目外汇收入；具有捐赠、援助、邮政汇兑等特殊来源和指定用途的外汇收入。 1．到地进行基本信息登记 2. 到行，提交以下资料： (1)(2)开立单位银行账户申请书 有权部门允许单位成立、经营的证明文件原件和复印件（如营业执照正本、社团登记证、批文等） (3)(4)(5)组织机构代码证原件和复印件 法人或单位负责人有效件原件和复印件 从事生产、经营活动的单位应出具税务部门颁发的税务登记证原件和复印件（、地税，可以提供副本） (6)有权管理部门颁发的业务经营证明（如对外贸易经营者备案表、进出口资格证明、外商投资企业批准证）；外商投资企业另须提交外汇登记证原件和复印件；驻华机构须提交外交部的批准文件原件和复印件 (7)(8)(9)预留银行印鉴卡 单位基本情况表 非单位法定代表人或负责人办理手续的，需提交“办理开立结算账户业务授权书”；如预留印鉴不使用单位代表人或负责人签章的，还需提交“预留非法定代表人/单位负责人印鉴授权书” (二)开立资本项目外汇账户（不包括 B 股交易账户）流程： 1.到地进行开立外汇账户核准; 2.到 织驻华代表机构、外国驻华商务机构和国外民间组织驻华业务机构等。 四、操作规程 （一）开立经常项目外汇帐户 流程： 符合下列条件的境内机构可以申请开立经常项目外汇账户：经有权管理部 门核准或备案具有 经营权或有经常项目外汇收入；具有捐赠、援助、 邮 政汇兑等特殊来源和指定用途的外汇收入。 1．到 地 进行基本信息登记 2. 到 行 ，提交以下资料： (1) (2) 开立单位银行账户申请书 有权部门允许单位成立、经营的证明文件原件和复印件（如营业执 照正本、社团登记证、批文等） (3) (4) (5) 组织机构代码证原件和复印件 法人或单位负责人有效 件原件和复印件 从事生产、经营活动的单位应出具税务部门颁发的税务登记证原件 和复印件（ 、地税，可以提供副本） (6) 有权管理部门颁发的 业务经营 证明（如对外贸易经营者备 案表、进出