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2020 年度银行理财经理工作总结范文 精 未到 XX 我 无数次的憧憬 XX的美好，不 ，当 XX 眼就要成 史的 候，我 却只能 来形容她 “ 个年，我 有 巨大的幸福，也 了巨大的痛苦 ”。 作 一名 行理 理，我 的工作就是要 客 提供适合他 的理 品， 助他 建立准确的理 点、养成良好的理 。 不 ，今年的种种状况却使我 感到了空前的 力、也遇到了很多 。 1、当 期投 遭遇 “雷曼 ” 我是一个 底的 期投 理念信奉者。 于个人的投 ，我的 理方式是很消极的。而且，我一直 持着 个理念，因 在我看来市 的周期性 展是有一定之 的。繁荣、衰退、 条、复 是周而复始的出 ， 当科技 展到今天，我 似乎能 延 某一 期或 短某一 期，但是，我 却无法改 什么。当以前 光无限的格老也被要求 此次的金融危机 的 候，也就 明了我 无力 什么。所以，我 以不 万 是的 。当然，前提是我 我的投 是 的 ! 但是，当 史最悠久的投 行雷曼兄弟公司在走 150 年的光 程之 后 然倒塌， 个以前 世界投 者 得盆 的金融大佬 刻 “ 掉 ”了所有投 者的 。我 需要思考得 多了起来 ? 雷曼兄弟公司曾是 世界公司、机构、政府和投 者的金融需求提供服 的一家全方位、多元化投 行。雷曼兄弟公司通 其由 于世界 48 座城市之 事 成的一个 密 接的网 极地参与世界 本市 ， 个网 由 于 的世界 部和 于 敦、 京和香港的地区 部 筹管理。雷曼兄弟公司 自 1850 年 立以来，在世界范 内建立起了 造新 品、探索最新融 方 式、提供 服 的良好声誉。公司雇 人数 12,343 人， 工持股比例达到 30%。 很多人在很 的 内 (甚至一生 )持有雷曼的股票或 券，而今，一切都没了。此 ，不但要 ：当我 的投 遭遇到 “雷曼 ”，在 的某一 、 段 1 / 3 中它消失了，我们该怎么办 ?恐怕没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中，总有破有立、有灭有生。我们能够做得就是分散，让我们的投资尽量有效的多元化。所以，作为一名理财师，建议和引导客户实行有效的分散投资也是一项很重要的职责。 2、当投资预期变成泡影 任何投资者在作投资之前都会有一定的预期，这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。当前，作为银行的一员我们都在为银行理财产品 摇旗呐喊，但是如果处理不好客户的预期，我们将会面临非常严重的信任危机 ! 所以，我们必须积极面对并妥善处理客户 “‘预期 ’变‘遇欺 ’”的心理。首先，投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么，不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。其次，投资后的继续服务要即时。特别是一些浮动收益类产品，要让客户即时了解近况，潜意识的影响客户调整预期。第 三，当产品的非预期情况出现，积极主动地与客户沟通，询求改善的发法。这时，可能有人要问了，我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地，如何改善?我的方法是：即时交流讯息 (如基金客户 )，选择平稳或保本的产品实行推荐(如前期新股增殖客户 )等。 3、当投资者草木皆兵 经历了股市的大起大落，很多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金 / 股票伤透心的客户，我们该怎么办呢 ? 首先，了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候，总有同事 问“股市不好，股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户 ?基金没有人问也就罢了，为什么银行理财产品也销售冷淡 ?”。 问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其实，现在有很多客户 (特别是在偏远地区 )分不清股票基金和债券基金，基金和银行理财产品。 如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异，那肯定会被客户全盘否决。其次，发掘 “影响力中心 ”或“喇叭 ”。通常，每个人都有自己的活动圈子，找到这个 “圈子”的中心或 “喇叭 ”人物，通过他 / 她就能够影响其周围的人投 2 / 3 资观点转变。这个点对于理财经理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁达的投资心理影响客户，使客户慢慢转变。 4、当客户问：我能够买了吗 ? “我能够买了吗 ?”，这是我们工作中经常听到的一个问题。 但是，我们经常无力回答。答了，怕市场变幻判断错误 ;不答，怕失去客户。我的处理方式是：结合客户需求与想法，明确看过去，辩证看未来。首 先，明确地了解客户的需求和想法。比如：如果客户想买外汇，是有消费需要还是个人投资。其次，明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户实行沟通，减少客户对自己的决策依赖。第三，分析市场未来可能的情况，不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的，基本上没有因为决策的结