银行财会部门2005年度工作总结.pdf

银行财会部门 2005 年度工作总结 2005 年度，财会部门在市分行党委和上级主管部门的领导下， 认真贯彻落实省分行财会工作会议精神，按照市分行党委提出的“执 行政策，控制风险，规范管理，团结奋进，务实开拓，争创一流”的 总体要求，加强财会基础管理，以质量管理深化财会规范化管理，执 行财会政策，创新财会管理，强化财会监督，防范财会风险，通过绩 效管理、质量管理与县级支行规范化管理的有机结合，达到了“两项” 提高，确保了“两项”安全，圆满完成了年度财会经营目标，使财会 工作迈上了新台阶，为农发行的改革与发展作出了新的贡网-献。全 年，共办理财会业务 151269 笔，金额 169821xxxx 元；其中：办理现 金收付 13704笔，金额 17474xxxx元；转帐 110885笔，金额 144835xxxx 元；联行往来 861 笔，金额 7511xxxx 元；其他 25819 笔。 一、全面完成各项财务经营考核目标。 ㈠利润计划完成情况： 年末，我行实现各项收入 1073xxxx 元，其中：①贷款利息收入 1019xxxx 元，②金融机构往来收入 53xxxx 元，③其他营业收入 xxxx 元；实现各项支出 1192xxxx 元，其中：①存款利息支出 14xxxx 元，② 金融机构往来支出 1003xxxx 元，③业务管理费 146xxxx 元，④其他 营业支出 26xxxx 元，⑤营业外支出 xxxx 元；账面亏损 119xxxx 元， 同比增亏75xxxx 元，较省分行下达利润计划(亏损 121xxxx 元)减亏 1xxxx 元。www.zOnGJIeFanwen.COm ㈡专项财务指标执行情况： 年末，我行业务管理费列支 146xxxx 元(其中：租赁费 5xxxx 元、 修理费 10xxxx 元)，同比增加4xxxx 元；业务宣传费列支 1xxxx 元； 业务招待费列支 2xxxx 元；各项财务专项指标均控制在省分行核定的 限额以内。 ㈢贷款利息收回率指标完成情况： 年末，各项贷款余额 28802xxxx 元(其中：呆帐贷款 418xxxx 元)， 本年应计利息 1582xxxx 元，本年实收利息 1084xxxx 元，各项贷款利 息收回率为 69.6xxxx，同比减少 5.5xxxx 百分点，较省分行下达的 综合贷款利息收回率计划指标 67.0xxxx 超 2.6xxxx 百分点。 ——粮油贷款余额 23111xxxx 元，本年应计利息 1290xxxx 元，本 年实收利息 1024xxxx 元，粮油贷款利息收回率为 79.3xxxx，同比减 少 3.0xxxx 百分点，较省分行下达的粮油贷款利息收回率计划指标 76.1xxxx 超 3.1xxxx 百分点。 ——棉花贷款余额 5272xxxx 元，本年应计利息 291xxxx 元，本年 实收利息 60xxxx 元，视同到位的中央政策性棉花财务挂账占用贷款 后四个月应到位利息补贴 17xxxx 元，棉花贷款利息收回率为 26.9xxxx，同比减少 14.4xxxx 百分点，较省分行下达的棉花贷款利 息收回率计划指标 22.1xxxx 超 4.7xxxx 百分点。 二、以质量管理深化财会规范化管理，全面提升财会规范化管理水 平。 质量管理、绩效管理与规范化管理的结合是我行一个创新点，也是 推进规范化管理深化完善，适应改革与发展形势的需要，为此，财会 部门以市分行组织实施的质量管理为契机，把总分行制定的财会规范 化管理和实施的绩效管理相结合，通过完善的制度建设、明确的岗位 职责、量化的考核标准，将各岗位的工作内容设定为数字化的任务目 标、责任目标、素质品德目标和学识能力目标，与财会人员工资相联 系定期考核兑现奖惩，充分调动了财会人员的工作积极性和创造性， 通过把质量管理“过程控制”、绩效管理的“考核意识”与规范化管 理的“结果管理”有机结合，以质量管理深化财会规范化管理，进一 步提升了财会规范化管理水平。 ㈠严格过程控制，狠抓制度落实。 质量管理注重的是过程控制，工作过程的质量体现在制度的贯彻 实上。财会部门把制度建设作为质量管理的重中之重，按照国际质量 标准体系要求和总分行各项财会制度的管理规定，结合财会规范化管 理考核内容及标准，对以往的规章制度、管理办法和操作规程进行了 全面清理、提炼和补充，形成了一套科学、严谨，适合财会工作特点 的质量管理文件体系，并融会贯通于财会工作中。首先，完善内控制 度。按照总分行各项财会制度的管