商业银行与内部人和股东关联交易管理办法.docxVIP

商业银行与内部人和股东关联交易管理办法.docx

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中国银行业监视治理委员会令(2004年第3号) ? 《商业银行与内部人和股东关联生意业务治理步伐》已经中国银行业监视治理委员会第九次主席集会通过。现予宣布,自2004年5月1日起施行。 ? 主席:刘明康 二○○四年四月二日 ? ? ? ? ? ? ? 商业银行与内部人和股东关联生意业务治理步伐 ?第一章 总 则 第一条 为增强审慎羁系,范例商业银行关联生意业务行为,控制关联生意业务风险,促进商业银行宁静、稳健运行,凭据《中华人民共和国银行业监视治理法》、《中华人民共和国商业银行法》等执法法例,制定本步伐。 第二条 本步伐所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的商业银行,包罗中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行。 第三条 商业银行的关联生意业务应当切合老实信用及公允原则。 第四条 商业银行的关联生意业务应当遵守执法、行政法例、国度统一的管帐制度和有关的银行业监视治理划定。 商业银行的关联生意业务应当凭据商业原则,以不优于对非关联方同类生意业务的条件进行。 第五条 中国银行业监视治理委员会依法对商业银行的关联生意业务实施监视治理。 ?第二章 关联方 第六条 商业银行的关联方包罗关联自然人、法人或其他组织。 第七条 商业银行的关联自然人包罗: (一)商业银行的内部人; (二)商业银行的主要自然人股东; (三)商业银行的内部人和主要自然人股东的近亲属; (四)商业银行的关联法人或其他组织的控股自然人股东、董事、要害治理人员,本项所指关联法人或其他组织不包罗商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、配合控制或可施加重大影响的法人或其他组织; (五)对商业银行有重大影响的其他自然人。 本步伐所称商业银行的内部人包罗商业银行的董事、总行和分行的高级治理人员、有权决定大概到场商业银行授信和资产转移的其他人员。 本步伐所称主要自然人股东是指持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的自然人股东。自然人股东的近亲属持有或控制的股份或表决权应当与该自然人股东持有或控制的股份或表决权归并盘算。 本步伐所称近亲属包罗怙恃、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的怙恃、配偶的兄弟姐妹及其配偶、怙恃的兄弟姐妹及其配偶、怙恃的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。 第八条 商业银行的关联法人或其他组织包罗: (一)商业银行的主要非自然人股东; (二)与商业银行同受某一企业直接、间接控制的法人或其他组织; (三)商业银行的内部人与主要自然人股东及其近亲属直接、间接、配合控制或可施加重大影响的法人或其他组织; (四)其他可直接、间接、配合控制商业银行或可对商业银行施加重大影响的法人或其他组织。 本步伐所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、配合持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的非自然人股东。 本步伐所指法人或其他组织不包罗商业银行。 本条第一款所指企业不包罗国有资产治理公司。 第九条 本步伐所称控制是指有权决定商业银行、法人或其他组织的人事、财政和经营决策,并可据以从其经营运动中获取利益。 本步伐所称配合控制是指按条约约定或一致行动时,对某项经济运动所共有的控制。 本步伐所称重大影响是指不能决定商业银行、法人或其他组织的人事、财政和经营决策,但能通过在其董事会或经营决策机构中派出人员等方法到场决策。 第十条 与商业银行关联方签署协议、做出摆设,生效后切合前述关联方条件的自然人、法人或其他组织视为商业银行的关联方。 第十一条 自然人、法人或其他组织因对商业银行有影响,与商业银行产生的本步伐第十八条所列生意业务行为未遵守商业原则,有失公允,并可据以从生意业务中获取利益,给商业银行造成损失的,商业银行应当凭据实质重于形式的原则将其视为关联方。 第十二条 商业银行的董事、总行的高级治理人员,应当自任职之日起十个事情日内,自然人应当自其成为商业银行主要自然人股东之日起十个事情日内,向商业银行的关联生意业务控制委员会陈诉其近亲属及本步伐第八条第三项所列的关联法人或其他组织;陈诉事项如产生变更,应当在变更后的十个事情日内陈诉。 商业银行分行高级治理人员、有权决定大概到场商业银行授信和资产转移的人员,应当凭据商业银行的关联生意业务治理制度陈诉其近亲属及本步伐第八条第三项所列的关联法人或其他组织。 第十三条 法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起十个事情日内,向商业银行的关联生意业务控制委员会陈诉其下列关联方情况:? (一)控股自然人股东、董事、要害治理人员;? (二)控股非自然人股东;? (三)受其直接、间接、配合控制的法人或其他组织及其董事、要害治理人员。? 本条第一款陈诉事项如产生变更,应当在变更后的十个事情日内向商业银行的关联生意业务控制委员会陈诉。? 第十四条 本步伐第十二条、第十三条划定的有

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