网络电信诈骗分析调研报告.docx

文件编码(OO8?TTIG-UTITD?GKBTT-PUUTI?WYTUI-8256) 网 络 电 信 诈 骗 分 析 调 研 报 告 近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势，诈骗手段层出不 穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成 严重威胁。有关部门高度重视，釆取了一系列措施对电信诈骗犯罪进行了重点防 治和打击，但是电信诈骗现象并未得到有效抑制，案件时有发生，因此，如何防 范、打击电信诈骗己成为政法机关的一个重点和难点课题。 一、电信诈骗的特点 （一） 诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施诈骗的形式多种多 样，手段也日益翻新。根据我们所办理的案件及媒体的相关报道来分析，犯罪分 子主要通过以下方式进行诈骗：一是假冒国家机关工作人员进行诈骗：二是冒充 电信等有关职能部门工作人员，以电信欠费、送话费、送奖品为由进行诈骗：三 是冒充被害人的亲属、朋友：编造生急病、发生车祸等意外急需用钱，或称被害 人家人被绑架索要赎金为名等事由骗取被害人财物；四是冒充银行工作人员，假 称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，诱骗被害人转帐实施诈骗等。 （二） 集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以 诈骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假 名，呈现明显的集团化、职业化特点。 （四）作案手段隐蔽化犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行 联系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到 银行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面，而是指使手下的人或是以较高的报 酬雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使侦查机关即使找到相关线索也 彳艮难准确的进行抓捕。 （五）社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大，动辄就是儿十 上白万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗 中“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户 或者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛 散布诈骗信息，等待受害者上钩。这种方式带来的后果，往往是大批的电话用户 上当受骗，涉案数额往往很大，其对社会的危害极其严重。 二、电信诈骗的定性分析 从电信诈骗的诈骗手段来看，主要是触犯了两个罪名。第一个罪名是普通诈 骗罪，也就是《刑法》第266条，第二个罪名是招摇撞骗罪，也就是《刑法》第 279条。诈骗罪，“是指以不法所有为目的，使用虚构事实或隐瞒真相的方法， 骗取数额较大的公私财产的行为。”①从电信诈骗的行为方式来看，犯罪分子都 是采用了虚构事实的手段，使被害人自愿将财产交付（主要是以转帐的方式）于 犯罪人，从而达到非法占有的目的，其行为符合诈骗罪的构成要件。招摇撞骗 罪，“是指冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗，以谋取非法利益的行为” o本 罪的客观方面表现为冒充国家机关工作人员（不包括军人）的身份进行欺诈活 动，从而谋取非法利益。其主观方面表现为直接故意，即明知自己不具有国家机 关工作人员身份，却故意假冒该身份。那么对于这种行为该如何定性这里就涉及 到诈骗罪和招摇撞骗罪的区别问题。二者的区别主要在于客观要件和侵犯的客体 不同：诈骗罪的客观方面主要表现为虚构事实、隐瞒真相，而招摇撞骗罪的客观 方面表现为冒充国家机关工作人员，并虚构事实、隐瞒真相，骗取不法利益。诈 骗罪侵犯的客体是公、私财产所有权，而招摇撞骗罪侵犯的客体是复杂客体，它 既侵犯了公、私财产所有权，也侵犯了国家机关的威信及其正常活动。还有人认 为两者的主观要件不同，“招摇撞骗罪原则上不包括骊取财物的目的，而诈骗罪 以不法所有他人财物为目的，但在冒充国家机关工作人员招摇撞骗过程中，偶然 骗取少量财物的，不影响本罪的认定，但本罪不包括骗取数额巨大财物的情 况”。②还有一种观点认为，招摇撞骗罪包括骗取财物，而且指出“在招摇撞骗 中骗取数额较大的公私财物的情况下，本罪与诈骗罪之间存在法条竞合关系，应 当按照重法优于轻法的原则适用法条。”③我们认为，从严格意义上的罪刑法定 原则来分析，冒充国家机关工作人员迸行电信诈骗的，应当定招摇撞骗罪。 三、办理电信诈骗罪中存在的问题和困难 电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪分子反侦查意识强，犯罪手段隐蔽性技 术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、 打击难” O （一）因犯罪分子作案手段隐蔽，导致取证难 电信诈骗作案中，犯罪嫌疑人一般不会与被害人直接见面或直接接受现金， 多是通过汇款或者转帐方式获得赃款，因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，犯 罪嫌疑人往往也自恃没有被害人直接指认而拒不认罪。犯罪嫌疑人接收被骗钱款 的银行帐户，也往往是犯罪分子购买伪造的身份证后到银行开立的帐户，或者直 接从他