《Excel在财务中的应用》 项目二 课件 2.复利终值计算.ppt

BEA Confidential. | * 复利终值计算 建立复利终值计算表？ 1 工作任务 任务讲解 工作任务一 终值的计算 二.复利终值计算 （一）复利的含义 复利是计算利息的一种方法。复利终值指的是在一定时期以后所得到的本利和。语法公式为 =FV（rate，nper，pmt，pv，type） 式中：rate——各期利率，是一个固定值； nper——总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数； pmt——各期应付给（或得到）的金额，其数值在整个年金期间（或投资期内）保持不变； pv——现值，或一系列未来付款当前值的累积和，也称本金，如果省略pv，则假设其值为零； type——为数字0或1，用以指定各期的付款时间是期初或是期末，0表示期末，1表示期初，如果省略type，则假设其值为0。 任务讲解 工作任务一 终值的计算 二.复利终值计算 （二）例题 开封普度牧业有限公司在银行存入50 000元，存期为8年，银行按5%的年利率复利计息。 【要求】基于Excel2013表格，建立一个复利终值计算与分析数据表，且该数据表包括以下几个方面： （1）计算这笔存款在第8年年末的复利终值； （2）分析本金、利息和复利终值对计算期限的敏感度； （3）绘制本金、利息和复利终值与计算期限之间的关系图。 任务讲解 工作任务一 终值的计算 二.复利终值计算 （三）解题步骤 1.根据已知条件建立表格 任务讲解 工作任务一 终值的计算 二.复利终值计算 （三）解题步骤 2.选取单元格F3，输入公式“=C3*(1+C4)^C5”，得到直接利用公式计算的复利终值计算结果。 任务讲解 工作任务一 终值的计算 二.复利终值计算 （三）解题步骤 3.创建敏感度分析表 任务讲解 工作任务一 终值的计算 二.复利终值计算 （三）解题步骤 4.在单元格C9中输入公式“=C3”；在单元格C10中输入公式“=C9*$C$4”；在单元格C11中输入公式“=C9+C10”；在单元格D9中输入公式“=C11”。 5.选取单元格D9，将其向右填充复制直到单元格J9；选取单元格C10，将其向右填充复制直到单元格J10，选取单元格C11，将其向右填充复制直到单元格J11。 任务讲解 工作任务一 终值的计算 二.复利终值计算 （三）解题步骤 6.创建复利终值对利率变化的分析表。 任务讲解 工作任务一 终值的计算 二.复利终值计算 （三）解题步骤 7.在B16单元格中输入公式“=FV(C4,C5,,-C3) ”，如图2-26所示。注意：公式中所用的年利率引用的是C4单元格。 任务讲解 工作任务一 终值的计算 二.复利终值计算 （三）解题步骤 8.选取单元格B15：J16，在【数据】选项卡【数据工具】中单击【模拟分析】命令，然后在下拉菜单中选择【模拟运算表】命令，再在系统弹出的【模拟运算表】对话框中，在【输入引用行的单元格】栏中输入“$C$4”。 任务讲解 工作任务一 终值的计算 二.复利终值计算 （三）解题步骤 9.单击【确定】按钮以后，即完成了模拟运算，得到复利终值对计息期限的敏感度分析表。 BEA Confidential * BEA Confidential BEA Confidential. | * BEA Confidential *