货币银行学第十三章中央银行的地位与职能.pptx

货币银行学 有史以来三项伟大发明：火、轮子、中央银行 韦尔﹒罗杰斯中央银行中央银行的产生与发展中央银行的性质和地位中央银行的职能与作用中央银行的产生与发展中央银行并非一般意义上的银行，而是一个政府管理机构，目标不是利润最大化，而是为了维护整个国民经济的稳定和发展中央银行的性质1.中央银行是管理金融事业的国家机关 （1）央行是全国金融事业的最高管理机构； （2）央行代表国家制定和执行统一的货币政策； （3）央行代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预； （4）央行代表国家参加国际金融组织和国际金融活动。2.中央银行是特殊的金融机构 （1）央行是国家宏观经济调节的主体 （2）央行不以营利为目的 （3）央行不经营普通金融业务 （4）央行享有货币发行特权自由银行体系的缺陷及为什么需要中央银行为什么需要中央银行1信用货币统一的需要。银行券的不足之处：实力较弱的小银行银行券常常不能兑现，只能以低于面值的价值流通，使货币市场混乱大量的银行券在市场流通，容易发生欺诈，交易成本高小银行局限在一定地区之内，银行券很难为外地接受，不利于商品的流动为什么需要中央银行2票据清算的需要。例如A银行的客户开出的支票被存入B行，B行就具有对A行的债权银行如何了结相互之间的债权、债务关系最早是银行派专人持票据到付款银行要求付款结算随后，各银行的收款人员聚集在固定的地方，交换手中持有的由对方银行开出的票据，相互清算差额，在此基础上产生了最早的票据交换所----1773年在英国伦敦成立的票据交换所票据交换所提高了效率，但是仅限于同城清算，而且银行在票据交换所用现金结算也不方便为什么需要中央银行3最后贷款人的需要。帮助商业银行度过难关为什么需要中央银行4金融管理的需要。执行政货币策、控制货币供应量调节宏观经济运行央行产生与发展的两种形式由商业银行演变而来的由政府设计担任央行职能中央银行的产生1.瑞典银行——最早的国有银行2英格兰银行——最早获得货币发行权的银行3.联邦储备体系附：各国中央银行的建立年份中央银行制度的发展1.中央银行的推广阶段（1914－1945）2.中央银行制度的强化阶段（1946年至今） （1）中央银行的国有化 （2）国家对中央银行控制的加强 （3）强化中央银行货币政策的宏观调控能力 （4）中央银行国际间合作加强 （5）跨国中央银行的出现大清银行中国银行户部银行交通银行中国中央银行的产生和发展1.中央银行萌芽 （1）1905－1927共同承担中央银行职能 （2）1928年，国民党政府中央银行2.中国人民银行的建立 1948年12月1日在华北银行、北海银行和西北农民银行的基础上合并组成，总行设在石家庄，全国解放后迁至北京。 国务院于1983年9月17日决定，从1984年1月1日起，中国人民银行作为我国的中央银行，专门行使中央银行职能。这时，中国人民银行才成为真正的中央银行，在我国社会主义金融体系中处于核心地位中央银行的职能 1.发行的银行 2.银行的银行 3.政府的银行发行的银行中央银行垄断银行券的发行权作为货币政策的最高决策机构，在决定货币供应量方面具有重要作用中央银行不能过多发行银行券金本位制的约束纸币本位下的铸币税 银行的银行集中保管各个商业银行及其他存款机构的准备金便于中央银行了解和掌握各存款机构的准备金状况可以使央行组织全国范围内的资金清算组织全国范围内的清算由票据交换所进行票据交换，央行再清算其交换后的差额，再借记或者贷记商业银行准备金账户最后贷款人再贴现政府的银行代理国库经办政府的财政预算收支，充当政府的出纳充当政府的金融代理人，代办各种金融事务持有经营外汇储备指定实施货币政策对金融业实施监管为政府提供金融情和决策建议为政府提供资金融通，弥补政府在特定时间的收支差额直接向财政提供贷款或者透支在证券市场上购买国债公开市场业务货币发行垄断权中央银行发行的银行维护本国货币币值稳定和正常流通集中存款准备金银行的银行最终贷款人组织全国清算代理国库国家的银行代理发行政府债券给国家信贷支持保管外汇、黄金储备代表政府从事国际金融活动中央银行的地位英格兰银行 在西方国家，最早执行中央银行职能的是英国的英格兰银行。 英格兰银行成立于1649年， 1833年，由国会通过法案，规定英格兰银行发行的纸币为全国唯一的法偿货币。 1844年的银行法案，限制其他商业银行发行货币的数量，这样，就赋予英格兰银行办独占的货币发行权。至此，英格兰银行基本上垄断了银行券的发行权，从而确立了作为中央银行的地位。联邦储备体系 1.美国联邦储备体系的建立： 1791—1811年，第一国民银行 1816—1836年，第二国民银行 1913年，美国联邦储备体系成立 2.美国联邦储备体系的特点： 全国划分为12个联邦储备区，每区设立1家联邦储备银行， 联邦储备体系的活动通过