寿险业务知识培训(三)保全.pptx

寿险业务知识培训（三）保全;一、客服服务 二、保全业务主流程 三、保全业务子流程 四、保全项目 五、红利处理 六、批单生命周期状态 七、保全业务数据模型 八、保全业务相关术语 九、小结;一、客户服务;一、客户服务;二、保全业务主流程;二、保全业务主流程;三、保全业务子流程;收费;付费;非财务批改;;保单余额帐户退费-----指对保单和分单中的余额账户进行退费处理的保全操作. 投保人预约转换年龄变更-----指定或变更被保险人预约转换为投保人的年龄的保全操作. 受让人变更-----指变更保单中的受让人的保全操作. 未生效险种信息变更-----是指对于保单中的预约生效但没有实际生效的险种进行险种信息变更的保全操作. 生存给付计划变更-----指在生存给付过程中变更生存给付计划的保全操作. 客户申请/取消APL-----指客户申请变更保单和险种的缴费状态的保全操作。;;投保人变更---指客户申请变更保单中的投保人的保全操作. 缴费类别变更---指变更保单中险种缴费方式的保全操作. 险种期限变更---是指同时变更保单中险种的保险期限和缴费期限的一种保全操作. 个单增加保额---是指增加保单中已投保险种的保险额度. 个单减少保额---指减少保单中已投保险种的保险额度. 减额缴清---指投保人因故停缴保费，以险种当时具有的现金价值作为该险种余下保险期间的一次性保费，使保险金额减少，保单继续有效的一种保全操作. ;红利领取---指客户对实际已分配的红利进行领取的保全操作. 抵押贷款保单保全---指对抵押贷款险种进行贷款利率或贷款期限变更的保全操作. 保费减少计划---指投保人若一段时间内无法支付全部的保费，可以允许缴付少量的钱来维持保单的保障责任（亡、残疾等），但保单不进行分红的一种保全操作. 个单生日性别变更---指变更个、银保单中被保险人或投保人的生日、性别的保全操作. 险种转换（权益转换）---指在保单责任有效期内，根据客户申请将保单中已有险种转换成其他险种的保全操作. 年金领取方式变更---是指年金保单在保单责任有效期内客户要求变更年金领取方式的保全操作。;保单生效日期变更---是指在新契约承保后??于客户要求变更生效日期或新契约录入人员录错了生效日期而导致需要变更保单的生效日期的一种保全操作，但该保全动作以不产生保费变化和投保年龄变化为前提. 犹豫期减保---指客户在犹豫期内申请减少保单中已投保险种的保额、份数或者降低档次，同时保险公司退还客户已经交纳费用的相应比例的一种保全操作. 职业变更---指保险公司因投保人或被保险人改变职业，而对客户资料和险种信息做相应信息的保全操作. 居住范围/活动范围变更---指变更个险,团险保单中被保险人或投保人的居住范围/活动范围的保全操作.;预约终止附约---是指终止保单中附加险的责任效力的保全操作. 犹豫期撤保---客户在犹豫期内，可以申请撤回整张保单或者某些分单或者保单中的某几个险种，并要求保险公司退还客户相应保单、分单、险种已经交纳的全部费用。此项操作称为犹豫期撤保操作. 申请失效---是指客户在保单责任有效期内，申请对保单中的险种进行失效处理的保全操作. 退保---指已承保保单在犹豫期过后，针对整张保单或者保单中的险种进行退保的保全操作 . 个单新增附约---指在保单责任有效期内，对原保单增加附加险的保全操作 . 普通复效---指对保单中已经失效、减额缴清或自动保费垫缴的险种进行复效的保全操作 .;退保复效---是指对退保的保单进行复效的保全操作 . 特殊复效---是指对于自动失效或自动减额缴清的保单及保单下险种通过移动险种的生效日期来进行特殊复效处理的一种保全操作. 协议退保---指已承保保单针对整张保单或者保单中的险种进行协议退保的保全操作，其中退保金可以人工指定. ;不记名业务实名化---不记名业务包括虚拟被保险人业务和撕票业务，不记名业务实名化是指保单中的虚拟被保险人发生理赔等情况时，将相关人员进行实名化，补录人员相关信息的一种保全操作. 团险短险批次加减人---是指投保单位在一段时期内有多名新员工加入本保险计划或多名员工退出本保险计划，对保单进行的批次加人或减人的保全操作. 团险增加保额---是指投保单位在保单生效后，要求对其部分或全部被保险人(分单)项下的险种，在险种责任有效期内增加其保险额度的保全操作 . 团险减少保额---是指投保单位在保单生效后，要求对其部分或全部被保险人(分单)项下的险种，在险种责任有效期内减少其保险额度的保全操作 .;团险变更保险计划---是指投保单位在保单生效后，要求对其部分或全部被保险人(分单)项下的险种，在险种责任有效期内变更其保险计划（投保档次）的保全操作 . 团险增加虚拟被保险人---是指团单单位对保单增加虚拟被保险人人数的保全操作