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防范非法集资宣传资料 一、非法集资的定义和特征 定义：指法人、 其他组织或者个人， 未经有关部门批准， 向社会公众募集资金的行为。目前我国刑法规定了四种非法 集资类的犯罪，它们分别是 非法吸收公众存款罪 、集资诈骗 罪、 欺诈发行股票、债券罪 和擅自发行股票、公司、企业债 券罪。 主要特征： ①未经有关部门依法批准，包括没有批准权限 的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集 资。②承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式 除以货币形式为主外，还包括以实物形式和其他形式。③向社 会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金。④以合法 形式掩盖其非法集资的性质。 二、非法集资主要表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发 情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大 类。 1 、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投 资等名义非法集资； 2 、以发行或变相发行股票、债券、彩 票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非 法集资； 3 、通过认领股份、入股分红进行非法集资； 4 、通 过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非 法集资； 5 、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、 商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资； 6 、利用 民间“会”、 “社”等组织或者地下钱庄进行非法集资； 7 、 利用现代电子网络技术构造的 “虚拟”产品，如“电子商铺”、 “电子百货”投资委托经营、 到期回购等方式进行非法集资； 8 、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的 处置权进行非法集资； 9 、以签订商品经销合同等形式进行 非法集资； 10 、利用传销或秘密串联的形式非法集资； 11 、 利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资； 12 、利用 “电 子黄金投资”形式进行非法集资。 三、非法集资的典型手段 非法集资的手法花样翻新， 主要有以下六种典型手段： （一）假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起 设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行 的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。 （二）非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资， 主要有两个方面：一是发售虚假的理财产品，二是虚构借款 方，以提供借款担保名义非法吸收资金。 （三）以境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构 国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始 股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前 景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入 资金，然后关闭网站，携款逃匿。 （四）以“养老”的旗号，表现为：一是以投资养老公 寓、异地联合安养为名， 以高额回报、 提供养老服务为诱饵， 引诱老年群众 “加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、 免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投 入资金。 （五）以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或 价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具， 声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群 众购买，然后携款潜逃。 （六）假借 P2P 名义非法集资。 即套用互联网金融创新 概念，设立所谓 P2P 网络借贷平台， 以高利为诱饵， 采取虚 构借款人及资金用途、发布虚假招标