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2021 年洗钱风险管理人员从业资格考试题库 多选题 1.下列不属于洗钱特征的是。（） A、国际化 B、专业化 C、单一化 D、复杂化 答案：C 2.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生 的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直 接责任人员处（）罚款。 A、一万元以下五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、五万元以上十万元以下 D、十万元以上二十万元以下 答案：B 3.《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执 行要求的通知》（银发〔2017 〕99 号）有关接续报告的规定正确的有()。 A、接续报告应涵盖3 个月监测期内的新增可疑交易 B、应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3 个月提交一次接续报告 C、接续报告应注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数 D、经分析认为可疑特征发生显著变化的，义务机构应当按照规定提交新的可疑 交易报告。 答案：ABCD 4.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 1 D、资金结算 答案：B 5.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：（） A、接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的 B、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的 C、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48 小时内未接到侦查机关继 续冻结通知的 D、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24 小时内未接到侦查机关继 续冻结通知的 答案：AC 6.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交() A、大额交易报告 B、可疑交易报告 C、大额交易报告和可疑交易报告 D、综合报告 答案：C 7.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其 风险等级后的()内至少应进行一次复核。 A、6 个月 B、1 年 C、2 年 D、3 年 答案：D 8.以下哪项符合人民银行《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的 通知》（银发【2018】164 号）关于信托机构的受益所有人的识别要求？ A、拥有超过25%权益份额的自然人 B、最终有效控制、最终享有信托权益的自然人 C、基金经理 D、将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人判定为受益所有人 2 答案：B 9.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎 地分析甄别（）。 A、大额交易 B、现金交易 C、可疑交易 D、转账交易 答案：C 10.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是：() A、大额交易和可疑交易报告制度 B、反洗钱绩效考核制度 C、反洗钱内部评估制度 D、反洗钱监督检查、调查和保密制度 答案：A 11.以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的是:() A、金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议 B、金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度 C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责 D、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 答案：A 12.FATF 于2012 年修订发布的（）是国际公认的反洗钱和反恐怖融资标准。 A、40 项建议 B、40+8 项建议 C、40+9 项建议 D、新40 项建议 答案：D 13. 《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是() A、“集中领导、统筹安排” B、“分业经营、分业监管” 3 C、“各司其职、各负其责” D、“人民银行主管、多部门配合” 答案：D 14.银行和支付机构应当至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的， 应当在3 个月内暂停其业务，逐步清理。 A、每日 B、每月 C、每季度 D、每年 答案：C 15.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，按照规定了解客户的 交易目的和（），有效识别交易的受益人。 A、交易对象 B、交易性质 C、交易资金来源 D、交易的真实性 答案：B 16.客户身份识别是指：() A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件， 登记客户身份基本信息，