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银行从业资格考试风险管理讲义
第 1 章 风险管理基础
风险管理水平是现代商业银行核心竞争力的重要组成部分，具备领先的风
险管理能力和水平成为商业银行最重要的核心竞争力。
1.1 风险与风险管理
1.1.1 风险与收益
1.风险的三种定义
（1 ）风险是未来结果的不确定性：抽象、概括；
（2 ）风险是损失的可能性：损失的概率分布；符合金融监管当局对风险管
理的思考模式；
（3 ）风险是未来结果（如投资的收益率）对期望的偏离，即波动性，
符合现代金融风险管理理念，马科威茨资产组合理
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