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贵州理财规划师考试模拟卷（3） 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 严格遵守考试纪律，维护考试秩序！ 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.获取AFP资格证书的所需要的认证条件有__。 Ⅰ．满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准 Ⅱ．通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试 Ⅲ．获取AFP有效培训合格证书 Ⅳ．满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 参考答案：A 2.有关CFP执业标准，选择产品与服务的部分，下列叙述正确的是__。 A．就同一客户，不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同B．理财顾问应调查所推荐的产品与服务，能否满足顾客的需求C．理财规划顾问应依据相关规范，不揭露任何事项D．应以自己利益和顾客利益为考量，判断选择产品与服务 参考答案：B[解析] 就同一客户，某位理财规划顾问所选择的产品与服务可能与其他理财规划顾问的建议不同，且产品及服务可能不只一项；理财规划顾问应依据相关规范，揭露必须揭露的事项；应以顾客利益为考量，判断选择产品与服务。 3.根据美国的《道德准则和专业责任》，下列各项不属于关于“公平”的具体准则的是__。 A．CFP执业者向其雇主、合伙人或企业的共同拥有人通报他在向客户提供服务时获得的额外报酬或其他福利B．从事理财服务时，CFP执业者在正式建立理财服务关系前，CFP应以书面形式披露的内容有：CFP执业者的利益冲突和薪酬来源C．当CFP执业者了解到的情况使其产生对其他CFP执业者违背专业原则、存在欺诈或非法行为的重大怀疑时，应当立即通知适当的监管机关或专业处罚机构D．供职于机构的CFP执业者在提供专业理财服务时，应当在遵守CFP执业道德准则前提下，致力于帮助雇主实现其合法的目标 参考答案：C[解析] C项属于“专业精神”的原则。 4.根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人在通过AFP资格考试后，可以向标准委员会提出资格认证申请的时间是考试后__。 A．一年内B．两年内C．三年内D．四年内 参考答案：D 5.有关佣金，以下叙述不正确的是__。 A．CFP Board认为佣金是指某项产品或服务产生的佣金B．除了传统的佣金之外，还包括回扣费、附条件展延业务费等C．即使是用以抵扣其他费用也视为佣金D．佣金是指由于推荐或销售产品，向对方收取的费用 参考答案：D[解析] D项佣金是指向第三者收取的费用。 6.除一些特殊情况外，金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，这些特殊情况不包括__。 A．按照法律要求或者司法程序要求提供时B．应客户熟人的要求C．针对CFP执业者不当作为的指控进行辩护D．金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露 参考答案：B[解析] 金融理财师不应当在没有客户许可的情况下披露客户的机密信息，但法律要求；针对失职指控，金融理财师进行申辩时；金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露除外。 7.金融理财师甲声称自己创办的协会是金融理财标准委员会的一个分支机构，事实上他并未和该协会的任何人有过联络。此外，他还声称可以为其服务的客户在商业经营中节省大量税款。他的行为违法了__。 A．恪尽职守原则B．守法遵规原则C．保守秘密原则D．正直诚信原则 参考答案：D[解析] 该理财师以虚假不实的信息做宣传，违反了正直诚信原则。 8.对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述，以下叙述错误的是__。 A．一个持有CFP资格的理财师应该在客户的要求下传交给客户资金或财产B．一个持有CFP资格的理财师应该为客户保管资料，应该保留客户所有资产的信息资料C．一个持有CFP资格的理财师应该根据委托人的要求而谨慎从事D．一个持有CFP资格的理财师决不能将客户的资金或财产混合处理 参考答案：D[解析] 根据理财师职业道德规范中的规定，将客户的一种或多种资金和其拥有的其他资产进行混合管理是容许的，但前提条件是每一个客户的资金或财产的原始数据必须完整记录留档，并且有客户提供的书面通知并符合法律要求。 9.AFP的培训时间为108学时，内容包括五个模块的学习，下列选项中不属于五个模块内容的是__。 A．综合理财原理B．投机规划C．保险规划D．福利与退休规划 参考答案：B[解析] AFP的培训时间为108学时，内容包括五个模块的学习：综合理财原理、投资规划、保险规划、福利与退休计划、个人税务与遗产筹划。 10.下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是__。 A．中国B．美国C．韩国D．日本 参考答案：B[解析] 国际CFP组织各成员国的认证制度分为两类：一类是以美国为代表的