2016年10月高等教育自学考试金融市场学真题.docVIP

2016年10月高等教育自学考试金融市场学真题 (总分：100.00，做题时间：150分钟) 一、单项选择题(总题数：20，分数：20.00) 1.大额可转让定期存单是由（? ? ?）首先发行的。（分数：1.00） ?A.美国联邦银行 ?B.纽约花旗银行?√ ?C.英格兰银行 ?D.日本银行 解析： 起源于20世纪初，首先由美国花旗银行的发行。 2.按照价格形成机制不同，可以把金融市场划分为（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.一级市场、二级市场 ?B.现货市场、期货市场 ?C.竞价市场、议价市场?√ ?D.发行市场、期货市场 解析： 按照价格形成机制不同，可以把金融市场划分为竞价市场和议价市场。 3.近年来在美国出现了一种场外交易形式。股票买卖双方不通过证券经纪商，彼此间利用电讯手段进行大宗股票交易，这种方式叫做（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.场外交易 ?B.第三市场交易 ?C.第四市场交易?√ ?D.柜台交易 解析： 第四市场是指各种机构投资者和很富有的个人投资者完全绕开通常的证券商，相互间直接进行的债券买卖交易。 4.优先股是指（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.具有优先表决权和选举权的股票 ?B.具有优先认股权和新股转让的股票 ?C.能获得高额股利的股票 ?D.在领取股息和取得资产方面优先的股票?√ 解析： 优先股是享有优先权的股票。优先股的股东对公司资产、利润分配等享有优先权，其风险较小。但是优先股股东对公司事务无表决权。 5.以下各项中，不属于债券的发行条件的是（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.票面利率 ?B.市场利率?√ ?C.债券价格 ?D.偿还期限 解析： 债券的发行条件的是票面利率、债券价格、偿还期限。 6.股票流通市场的主要组织形式是（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.场内交易?√ ?B.场外交易 ?C.第三市场 ?D.第四市场 解析： 场内交易是股票流通市场的主要组织形式。 7.根据运作方式的不同，基金可分为（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.契约型基金、公司型基金 ?B.封闭式基金、开放式基金?√ ?C.主动型基金、被动型基金 ?D.公募基金、私募基金 解析： 根据运作方式的不同，基金可分为封闭式基金、开放式基金。 8.“汇率”是用一种货币表示的另一种货币的价格，国际上汇率标价方法可以分为直接标价法和间接标价法两种，下列国家中目前使用直接标价法表示汇率的是（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.中国?√ ?B.英国 ?C.中国和英国 ?D.美国 解析： 中国目前使用直接标价法表示汇率。 9.汇率制定方法的角度来讲，一国所制定的本国货币与关键货币之间的汇率称为（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.套算汇率 ?B.基准汇率?√ ?C.固定汇率 ?D.即期汇率 解析： 基本汇率是一种汇率，通常选择一种国际经济交易中最常使用、在外汇储备中所占的比重最大的可自由兑换的关键货币作为主要对象，与本国货币对比，订出汇率。 10.欧洲债券是指由在一国国内资本市场上发行以国际机构、外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的，以（? ? ? ）作为计价货币的债券。（分数：1.00） ?A.筹资人国家货币 ?B.第三国货币?√ ?C.发行国货币 ?D.美元 解析： 欧洲债券是指一国政府、金融机构和工商企业在国际市场上以可以自由兑换的第三国货币标值并还本付息的债券。其票面金额货币并非发行国家当地货币的债券。欧洲债券不受任何国家资本市场的限制，免扣缴税，其面额可以发行者当地的通货或其他通货为计算单位。 11.金融衍生工具产生的最基本原因是（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.新技术革命 ?B.金融自由化 ?C.利润驱动 ?D.避险?√ 解析： 衍生工具产生的最根本原因是避险，金融自由化会进一步推进衍生 工具的发展。 12.如果你作为一位客户，买进了一份远期利率协定，那么你就能（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.规避了利率下降的风险 ?B.规避了利率上升的风险?√ ?C.收到对方以现金向你支付的本金 ?D.以现金向对方支付本金 解析： 金融机构使用远期利率协议可以对未来期限的利率进行锁定，即对参考利率未来变动进行保值。 13.（? ? ?）是期货交易的主要目的。（分数：1.00） ?A.价格发现 ?B.投机 ?C.价格风险转移?√ ?D.操纵市场 解析： 价格风险转移是期货交易的主要目的。 14.下列有关期权的说法正确的是（? ? ?）。（分数：1.00） ?A.期权的买方有执行权利，无执行义务?√ ?B.期权买方可能遭受的损失无限 ?C.期权卖方面临的风险是有限的 ?D.期权卖方可以要求买方履行合约 解析： 期权的买方只有执行权利，期权卖方只有义务。买方最大损失和买方最大获益