投资理财导论.pptxVIP

投资理财;前 言;一、个人理财的重要性; 1. 防范各种个人风险 疾病、过早死亡、丧失劳动能力、财产和责任损失、失业 2. 实现个人和家庭财产的保值增值。 3．为家庭成员提供教育资金和住房 4. 提供退休后的生活保障 5．减轻税收负担 6．为遗产传承作准备; 个人资产增加 消费增加，消费需求多样化 金融投资产品和渠道多样化 个人风险增加，财务风险增加 就业模式改变、社会保障体系重建 人口老龄化，老年人口相对贫困化;二、个人理财的起点——了解你自己;;;;理财目标的设定;理财目标的三个层次;人生各阶段理财目标;理财目标的制定原则;理财目标制定的SMART法则;思考题;例子;理财目标与理财愿望的区别;理财群体中的“四大家族”;;;;;;三、个人理财的几个重要理念;理财常见误区;;;;老山姆的故事;;;;;;;;破碎的花瓶;;个人理财的理念小结;四、个人理财与个人价值观;个人理财与个人价值观;你不理财，财不理你。;;;穷人致富七原则;通过本课程的学习，让学生全面地理解个人理财的基础知识、基本理论和基本技能；熟悉各类理财产品、理财工具；掌握个人理财的业务流程；初步学会家庭理财单个规划方案、综合规划方案的制定。;教材：《个人理财》（第二版），刘伟主编，上海财经大学出版社，2010年6月 主要内容： 个人理财基础 个人理财的基本流程 风险管理与保险计划 投资计划的制订 融资计划的制订 退休和遗产计划的制订 ;端正学习态度 培养学习兴趣 成绩评定： 平时30% ——考勤50分+案例20分+作业10分+课堂表现10分 期末70% ——考试：闭卷;参考资料;《35岁前要上的33堂理财课》曾志尧编著 中信出版社2008年9月出版 《理财有道》刘彦斌 著人民出版社2007年11月出版 《富爸爸穷爸爸（全新修订版）》[美]清崎[美]莱希特 著 萧明 译 南海出版社2008年10月出版 《沃伦·巴菲特传》橡树国际理财机构 王彦 著 吉林科学技术出版社2008年1月出版 《幸福女人会理财》 雨中小菊 著 中央编译出版社2009年5月出版 图书馆里书名中带有“理财”或“个人理财”字样的书。;;; 考试题型、题量和分值分析 银行从业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式，时间120分钟，有题库，随机抽题。 ; 《个人理财》这门课是银行从业资格考试科目之一。为商业银行从事个人理财业务人员所设计的，特别针对银行理财产品销售、初级理财顾问，知识体系涵盖经济学、金融学、市场营销、管理学、会计、风险管理、法律等多学科，注重现实中技能的培养，是一门综合性、实践性的课程，对考生的知识体系全面性和实践性要求较高。; 《个人理财》课程主要包括三大部分，具体如下： 第一大部分：个人理财业务专业知识 第一章：银行个人理财业务概述 第二章：银行个人理财理论与实务基础 第三章：金融市场和其他投资市场 第四章：银行理财产品 第五章：银行代理理财产品 第二大部分：个人理财业务专业技能 第六章：理财顾问服务 第三大部分：个人理财相关的管理及法律规章事宜 第七章：个人理财业务相关法律法规 第八章：个人理财业务管理 第九章：个人理财业务风险管理 第十章：职业道德和投资者教育 ;谢谢观赏