中国金融业反洗钱测试准入培训在线判断题.docVIP

PAGE / NUMPAGES 1、交易报告量是权衡金融机构可疑交易报告工作的最主要的标准。 B 对 错 2、金融机构可划分新客户和既有客户、 自然人客户和非自然人客户等不一样集体的风险状况，设置差别化的风险评级标准。 A 对 3、要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参照指标。 B 对 错 4、 对 错 5、金融机构在对电话、网络、自助银行 ATM机等非当面客户进行身份辨别时，应等同于对以柜台方式供给服务的客户身份辨别要求。 B 对 错 6、金融机构在依据中国人民银行的要求采纳暂时冻结举措后 48 小时内，未接到侦察机关持续冻结通知的，不可以排除暂时冻结。 B 对 错 7、反洗钱内部控制其实不是各样制度、 管理方法的简单堆砌 , 而是一个有特定目标的波及制度、组织、方法、程序的综合系统 , 它表此刻银行的平时 经营管理和各项业务活动中。 A 对 错 ? 8、关于进行中的交易或许客户准备展开的交易， 金融机构及其工作人员发现或有合理原因思疑其波及洗钱、恐惧融资的，应该依据规定提交可疑 交易报告。 A 对 错 9、以开立账户等方式与机构客户成立业务关系时， 金融机构应釆取有关客户尽责检查举措，并查对客户的《机构信誉代码证》 ，登记客户的机构 信誉代码。 A 对 错 ? 10、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员归入反洗钱业务系统的监控名单，不用上报可疑交易。 B 值  A. 对 B. 错 11、金融机构在为客户供给一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1000 美元以下的，应该辨别客户身份，认识实质控制客户的  1 万元或许外币等 自然人和交易的实质得益人，查对客户的有效身份证件或许其余身份证明文件，登记客户身份基本信息，并保存有效身份证件或许其余身份证明文 件的复印件或许影印件。 B A. 对 ? 错 12、当客户向境外汇出资本金额达到单笔人民币 1 万元或许外币等值 1000 美元以上，金融机构不需要经过查对或许查察已保存的客户有效身份证等 方式何时客户所登记的汇款人信息。 B 对 错 13、发现境外机构波及重要洗钱案件，或波及有关洗钱的重要舆论事件时，金融机构应立刻向中国人民银行及其分支机构进行报告。 A 对 错 14、客户身份资料和交易记录波及正在被反洗钱检查的可疑交易活动，且反洗钱检查 工作在规定的最低保留期届满时仍未结束的，只需知足了保留 ? 5 年要求的，金融机构就能够不用将其保留了。 B 对 错 15、 对 错 16、金融机构及其工作人员对依法执行反洗钱义务获取的信息应予以保密，不得向任何单位和个人供给。 B 对 错 15、在已实现按客户管理的前提下，关于在同一金融机构同一户名下的不一样账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。 A 对 错 16、金融机构及其工作人员对依法执行反洗钱义务获取的信息应予以保密，不得向任何单位和个人供给。 B 对 错 19、检查组实行检查过程中需要调阅反应被检查人执行反洗钱义务状况的工作资料、业务凭据、会计账目、财务报表等资料数据的，应该填写《执 法检查调阅资料清单》 。 A 对 错 ? 20、对国家机关、事业单位、国有公司以及在规范证券市场上市的公司展开尽责检查的成真相对较低，风险评级可相应调低。 A 对 错