保险学 教学大纲.docx

第 PAGE 1 页/共 NUMPAGES \* Arabic 3 页 保险学 一、课程说明 课程编号：160510Z10 课程名称：保险学/ insurance 课程类别：专业课程 学时/学分：48/3 先修课程：金融学、财政学 适用专业：金融学 教材、教学参考书： 1.魏华林、林宝清主编.保险学.北京：高等教育出版社.2011.6； 2.瑞达主编.风险管理与保险原理（第十一版）.北京：中国人民大学出版社2012.4。 二、课程设置的目的意义 保险是金融的支柱型产业，通过本课程的设置，让学生了解保险的基本知识、基本概念和基本原理。有利于学生未来在保险部门工作打下知识的基础，同时也能够从专业的角度，来对未来的生活和工作中风险规避的保险选择，具有一定的指导意义。 三、课程的基本要求 通过本课程的学习，学生达到如下要求： 1.专业知识 风险认知与分类及保险产品的对应选择；保险合同及保险经营基本原理；保险精算基本知识；保险市场；保险监管；保险公司经营基本理念。 2. 专业能力 有一定的数学基础，进行精算基本知识的学习；有资料查找与理解能力，能够根据课程内容，根据自身的风险感知，来了解保险公司的基本险种的风险保障功能；有一定的数据收集和分析能力，分析了解我国保险市场的发展基本概况及问题。通过该课程的设置，学生了解企业和人生的风险存在及其分类，以及运用数学知识，来了解保险公司的风险管理机理及风险运营的基本原理和合同成立方法，在此基础上，引导学生形成商业保险险种和财产和人身风险匹配的理念。 3.专业素质 具备保险学基本的专门知识和技能，具有创新意识、事业心、责任感和严谨的工作态度，以及遵纪守法、诚实守信和勇于奉献的精神，坚持职业操守和道德规范的专业素质。 四、教学内容、重点难点及教学设计 章节 教学内容 总学时 学时分配 教学重点 教学难点 教学方案设计（含教学方法、教学手段） 讲课 (含研讨) 实践 第1讲 保险的认知与发展背景 了解保险发展历史及在金融中的定位 2 2 了解保险发展历史及在金融中的 定位 　- 讲授 第2讲 风险管理与保险 风险的特征及风险管理方法的选择；对风险的感知及对应风险管理方法 3 3 风险的特征及风险管理方法的选择 对风险的感知及对应风险管理方法 讲授 学生搜集资料与分析 第3讲 保险合同主体与可保利益原则 保险合同主体构成；保险的可保利益来源；保险合同主体与有效利益关系衡量 4 4 保险合同主体构成；保险的可保利益来源 保险合同主体与有效利益关系衡量 讲授+案例讨论 第4讲 保险合同信息披露与最大诚信原则 保险合同的信息披露方式；最大诚信原则；如何以最大诚信方式在合同中披露内容 3 3 保险合同的信息披露方式；最大诚信原则 如何以最大诚信方式在合同中披露内容 讲授+案例讨论 第5讲 保险合同履行与近因原则 合同履行的方式及争议处理;近因原则；经营原则的界定，与法律上的冲突解决方式 3 3 合同履行的方式及争议处理;近因原则 经营原则的界定，与法律上的冲突解决方式 讲授+案例讨论 第6讲 保险赔偿与损失补偿原则 保险赔偿的计算，损失补偿原则及其派生原则；保险赔偿的计算，派生原则的理解 5 5 保险赔偿的计算，损失补偿原则及其派生原则 保险赔偿的计算，派生原则的理解 讲授+案例讨论+练习 第7讲 保险精算基础 财险保费的计算 寿险险保费计算 责任准备金计算；需要一定的概率论知识和利息理论知识作支持 3 3 财险保费的计算 寿险险保费计算 责任准备金计算 需要一定的概率论知识和利息理论知识作支持 讲授+练习 第8讲 财产保险 火灾保险及风险管理；运输保险及风险管理；工程保险及风险管理；农业保险及风险管理；对应不同财产风险特征，与相应的保险产品的匹配 6 6 火灾保险及风险管理；运输保险及风险管理；工程保险及风险管理；农业保险及风险管理； 对应不同财产风险特征，与相应的保险产品的 匹配 学生资料收集+讨论 第9讲 信用保证保险 信用、保证风险及风险管理；信用风险的鉴别与保险产品的匹配 1 1 信用、保证风险及风险管理 信用风险的鉴别与保险产品的匹配 学生资料收集+讨论 第10讲 人身保险 人寿保险及风险管理;意外伤害保险及风险管理;健康保险及风险管理；人身风险的鉴别与保险产品的匹配 5 5 人寿保险及风险管理;意外伤害保险及风险管理;健康保险及风险 管理 人身风险的鉴别与保险产品的匹配 学生资料收集+讨论 第11讲 再保险 再保险的分类;再保险的保费计算和赔偿处理；再保险与原保险之间的保费和赔偿分配 2 2 再保险的分类;再保险的保费计算和赔偿处理 再保险与原保险之间的保费和赔偿分配 学生资料收集+讨论+ 练习 第12讲 保险经营 保险经营环节、保险基金运用；经营环节的理解与保险资金运用对保