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PAGE PAGE 1 反洗钱监测工作简报 1.如何开展银行业的反洗钱工作报告 2021银行反洗钱工作报告范文  2021年，我行在人行的正确领导下，站在 2021  年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、自动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：  一、注意领导，完善组织领导体系。  一是行领导高度注重，成立了以总行行长为组长，各部门担任人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员担任反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。  二、注意学习，提高反洗钱工作熟悉。  一是邀请人行领导现场指点。3月召开了“xx银行2021年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行领取结算科xx科长、xx副科长莅临指点。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2021年我行反洗钱工作、支配布署我行2021年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各运营单位担任人）、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参与了会议。  二是夯实理论基础。我行统一征订了《金融机构反洗钱有用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑买卖典型平安解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查有用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。  三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至多进行了一次学习培训。支行常常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱学问，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义  三、注意执行，完善反洗钱内掌握度建设  一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则（试行）》、《xx反洗钱工作考核方法（试行）》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。  二是执行至上。如仔细落实人行xx号文件，重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注；不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户材料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或担任人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面；仔细做好大额买卖及可疑买卖数据报送工作，人工鉴别后，可疑上报数量较同期明显削减；仔细做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。  三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查；2021年5月12日到2021年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行状况等进行了一次反洗钱工作专项审计  四、注意宣扬，增加民众的反洗钱意识  一是定点宣扬。2021年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣扬，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣扬活动，刊登在了2021年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱熟悉起到了肯定的作用。  二是全面宣扬。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣扬图片，摆放宣扬材料等形式，全面开展《反洗钱法》宣扬。据统计，宣扬活动共发放《反洗钱法》学问宣扬材料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣扬横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣扬声势，在肯定程度上增加了市民对反洗钱熟悉。  三是联合学校开展反洗钱宣扬。我行针对学校生流淌性强、分布广，接受学问快的特点，与学校共同组织同学开展有关《反洗钱》的课外活动。并深化xx学校开展广播讲座，动员同学将在校学会的反洗钱学问教授给家庭成员。 2.哪些买卖遭到反洗钱监测 昨天，央行依据新的《反洗钱法》等法律规定发布了新的《金融机构反洗钱规定》（下称《反洗钱规定》）和 《金融机构大额买卖和可疑买卖报告管理方法》（下称《管理方法》）。今后除了银行账户的特别变动受监测之外，证券公司、期货经纪公司、基金公司以及保险公司等金融机构消失的账户变动或者客户买卖行为都将遭到反洗钱监测。  与从前的规定相比，新的《反洗钱规定》扩大了适用于该规定的金融机构的范围。除了原来规定的商业银行、信誉合作社、邮政储蓄机构、政策性银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司外，新规定又添加了证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、汽车金融公司、货币经纪公司等，几乎囊括了目前国内全部类型的金融机构。  此外，