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PAGE PAGE 1 反洗钱可疑交易范文 一、手机银行可疑买卖报告怎样写 《金融机构大额买卖和可疑买卖报告管理方法》（中国人民银行令（2006）第2号）对这个说的很清晰了。  第八条 金融机构应当将可疑买卖报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑买卖发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑买卖的，其报告方式由中国人民银行另行确定。  第十四条 除本方法第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发觉其他买卖的金额、频率、流向、性质等有特别情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑买卖报告。  第十五条 金融机构对根据本方法向中国反洗钱监测分析中心提交的全部可疑买卖报告涉及的买卖，应当进行。《金融机构大额买卖和可疑买卖报告管理方法》（中国人民银行令（2006）第2号）对这个说的很清晰了。  第八条 金融机构应当将可疑买卖报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑买卖发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑买卖的，其报告方式由中国人民银行另行确定。  第十四条 除本方法第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发觉其他买卖的金额、频率、流向、性质等有特别情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑买卖报告。  第十五条 金融机构对根据本方法向中国反洗钱监测分析中心提交的全部可疑买卖报告涉及的买卖，应当进行分析、识别，有合理理由认为该买卖或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并协作中国人民银行的反洗钱行政调查工作。  第十六条 对既属于大额买卖又属于可疑买卖的买卖，金融机构应当分别提交大额买卖报告和可疑买卖报告。  买卖同时符合两项以上大额买卖标准的，金融机构应当分别提交大额买卖报告。  第十七条 金融机构应当根据本方法所附的大额买卖和可疑买卖报告要素要求（要素内容见附表），供应真实、完整、精确?????的买卖信息，制造大额买卖报告和可疑买卖报告的电子文件。详细的报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。  假如仅仅是简述报告流程，那就是第八条。  至于具体的处理、报告流程，各金融机构内部都会有本人的规定，但都大同小异。 二、反洗钱03重点可疑报告 一、银行机构对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户时所供应身份证及营业执照等有限的材料，很难对客户的运营情况、关联企业、资金往来对象、营业范围等方面有深化的了解和熟悉，进而很难根据“一法四规”中所要求的猎取到“完整的客户信息”，从某种角度来讲 “可疑买卖报告”的规定往往成为一纸空文，缺乏实际可操作性。  二、反洗钱工作虽被提为日常工作的重心，但由于网点前台工作人员紧急，反洗钱岗位人员均是兼职。而银行本身日常事务繁忙，对该项工作的注重程度往往留于意识形态之中，加强反洗钱客户尽职调查工作虽然有心但明显有力不从心。  三、银行对客户的宣扬力度也不够，许多客户对反洗钱的重要性熟悉不足，因而银行工作人员在尽职调查全面了解本人的客户时难以获得客户认同，客户认为本人的钱本人有自在支配权，凭什么要受你银行的约束，而企业则认为运营业绩、资金流量及流向等是商业隐秘，银行也不能任凭干涉。  四、网银业务、手机银行、电话银行等电子银行业务大额资金转账均由客户自主操作，对金融机构而言无法对其身份信息、资金来源、资金用途等实施有效的管理与监控，客户尽职调查存在盲点。