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PAGE PAGE 1 反洗钱银行正常说明情况 1. 人民银行反洗钱存在问题及建议 《反洗百钱法》自2007年1月1日正式施行以来，已经走过了六年多的时间。在中国人民银行的领导下，我国反洗钱工作取得了很多骄人成果，同时，也从侧面反映出我国洗钱行为数量之多。当下如何有效应对基层银行反洗钱工作的严峻局面，肯定程度上直接打算了我国打击经济犯罪、维护金融次序稳定的大局。一、思想度熟悉与注重程度（一）问题——反洗钱意识淡薄，注重程度不够  从基层银行角度来看，对反洗钱工作存在熟悉上的误区。一方面，虽然我国《反洗钱法》明确规定了我国金融机构反洗钱工作的职责，但是当前部分知基层银行仍固守反洗钱是人民银  行专职工作的传统观念，认为洗钱行为只会发生在东部沿海经济发达地区和一些较大省会城市，而在中西部道经济欠发达地区和偏僻的山区是不会发生的；另一方面，认为基层银行的工作重点是吸纳回存款而非查询钱款来源的正值性，由于这样不但添加了银行的运营成本，而且还会形成丢失大量客户、存款外流的局面。  从银行员工角度来看，对反洗钱工作的乐观性和自动性不高。在日常工作中，缺乏对反洗钱工作的职业敏感性、答警惕性，表现为只注意开户阶段的身份审查，却忽视了后期对客户材料的增补和核实以及买卖资金的调查。 2. 个人征信报告中被银行查出反洗钱是怎样回事 1、个人征信报告中被银行查出反洗钱表示划账记录正好符合反洗钱检查特征，就被提示出来的，这种状况下是不违法的，对个人征信没有影响，只是一个警告而已。  2、这表明在使用消费上存在着大量的大额和可疑买卖报告状况。  3、反洗钱是政府动用立法、司法力气，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩处，从而达到阻挡犯罪活动目的的一项系统工程。  扩展材料：  反洗钱的意义：  1、有利于准时发觉和监控洗钱活动，清查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济平安和社会稳定；  2、有利于消退洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融平安；  3、有利于发觉和切断赞助犯罪行为的资金来源和渠道，防备新的犯罪行为；  4、有利于爱护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；  5、有利于参加反洗钱国际合作，维护我国良好的国际抽象。  参考材料：百度百科——反洗钱 3. 如何开展银行业的反洗钱工作报告 2021银行反洗钱工作报告范文  2021年，我行在人行的正确领导下，站在 2021  年累积的珍贵阅历上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、自动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：  一、注意领导，完善组织领导体系。  一是行领导高度注重，成立了以总行行长为组长，各部门担任人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员担任反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。  二、注意学习，提高反洗钱工作熟悉。  一是邀请人行领导现场指点。3月召开了“xx银行2021年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行领取结算科xx科长、xx副科长莅临指点。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2021年我行反洗钱工作、支配布署我行2021年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各运营单位担任人）、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参与了会议。  二是夯实理论基础。我行统一征订了《金融机构反洗钱有用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑买卖典型平安解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查有用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。  三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至多进行了一次学习培训。支行常常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱学问，力图使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义  三、注意执行，完善反洗钱内掌握度建设  一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则（试行）》、《xx反洗钱工作考核方法（试行）》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。  二是执行至上。如仔细落实人行xx号文件，重新印制了.《个人开户申请书》与《个