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PAGE PAGE 1 反洗钱自我评价 1.保险公司反洗钱自评报告 而根据金融行动特殊工作组（FATF） 2007年“中国反洗钱工作全面评估报告”，国际反洗钱和反恐融资40+9条标准中，中国仍有9条不达标；以洗钱罪定罪的案例太少，不足以说明反洗钱的有效性；证券、基金、保险行业的反洗钱工作刚刚起步，还未显现效果。  海量信息价值不高 严立新认为，现在是存款立行，商业银行之间的竞争特别激烈，不排解有的银行有意识或无意识地不去深究存款的来源。另外，商业银行对大额买卖、可疑买卖并不多加鉴别便上报给央行反洗钱监测分析中心，形成有针对性的数据沉没在海量信息里，从而添加了识别难度。  “这反映了银行类金融机构‘不求有功，但求无过’、‘多报无罪，少报漏报不报有责’、‘既然规定，只能应付’的思维倾向和做法。”严立新说。 2.保险公司反洗钱自评报告 而根据金融行动特殊工作组（FATF） 2007年“中国反洗钱工作全面评估报告”，国际反洗钱和反恐融资40+9条标准中，中国仍有9条不达标；以洗钱罪定罪的案例太少，不足以说明反洗钱的有效性；证券、基金、保险行业的反洗钱工作刚刚起步，还未显现效果。  海量信息价值不高  严立新认为，现在是存款立行，商业银行之间的竞争特别激烈，不排解有的银行有意识或无意识地不去深究存款的来源。另外，商业银行对大额买卖、可疑买卖并不多加鉴别便上报给央行反洗钱监测分析中心，形成有针对性的数据沉没在海量信息里，从而添加了识别难度。  “这反映了银行类金融机构‘不求有功，但求无过’、‘多报无罪，少报漏报不报有责’、‘既然规定，只能应付’的思维倾向和做法。”严立新说。 3.保险行业反洗钱自查报告怎样写 盼望这个对你有关心，是关于保险反洗钱的 保险机构反洗钱内掌握度建设的指点准绳 依据美国“反欺诈财务报告全国委员会”（COSO）的定义，“内部掌握”（inner control）本意是指“由一个主体（企业）的董事会、管理当局和其他人员实施的，旨在为运营的效率与效果、财务报告的牢靠性、符合适用的法律法规等各类目标的实现供应合理保证的过程”，包括“掌握环境”、“风险评估”、“掌握活动”、“信息沟通”与“监控”五个相互关联的要素，每个要素又分别承载“运营”、“财务报告”与“合规性”三个目标。  内掌握度特指企业单位为实现本人的运营目标、提高运营绩效，而在运营活动的开展、财务报告的编制和法律法规的恪守等方面所作的一系列自律性或他律性制度支配。没有一个合理的内掌握度体系，企业单位的运营目标实现就缺乏必要的内部保障环境。  由于洗钱行为对社会经济和保险行业本身都具有严峻的危害性，不难理解保险机构的反洗钱活动也会影响其“运营的效率与效果”的目标实现。并且，由于国家制定了一系列的相关法规，保险机构的反洗钱还涉及对“适用的法律和法规”的恪守或违反等问题。  所以，内掌握度的建立和健全是保险等金融机构有效执行国家反洗钱法律法规的必要条件。反洗钱的内掌握度是保证上述的客户尽职调查、买卖记录保存和大额及可疑买卖报告提交等反洗钱基本措施真正得以履行的实施机制的总和，是反洗钱制度的制度。  现在，保险机构已经被要求依法建立反洗钱的内掌握度，可以自创国际社会的通行做法，遵照RBA准绳来进行反洗钱内掌握度建设。保险机构应考虑将反洗钱的内掌握度同本人的风险管理框架整合起来，识别、评估和掌握运营风险的过程，包含洗钱风险在内。  为此，提出如下建议： （一）在风险管理战略中加入反洗钱的目标和方案 保险机构是直接或间接供应风险转移服务的特别金融企业，本身也面临着各种各样的运营风险，所以有必要也有力量制定实施本人的风险管理战略，这是保险机构核心竞争力的一种体现。因而，假如承认本人面临的诸多风险因素中包括了洗钱风险，那么保险机构就应当坚持反洗钱的RBA准绳，把反洗钱以及反恐怖主义融资的工作方针嵌入其风险管理战略或方案。  在风险管理框架下，保险机构应努力于建立与反洗钱相关的内部报告、内部审计和内部评估制度，它们构成反洗钱内掌握度的主干。其中，内部报告是针对反洗钱信息（例如来自客户身份识别和买卖审核的信息）的内部传递和共享；内部审计是针对反洗钱信息的内部分析、辨疑以及对反洗钱程序实施的稽核与掌握（例如对能否提交可疑买卖报告的打算）；内部评估是指对反洗钱合规工作的自我评价与总结，以利改进和提高。  （二）指定反洗钱合规专员（compliance officer） 实施风险管理需要一个强有力的领导班子，保险机构建立和贯彻反洗钱内掌握度应指定特地担任组织、支配、引导和协调反洗钱事务的合规专员，并以其为核心准时组建反洗钱合规