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基金基础知识培训 基金基础知识培训 基金基础知识培训 基金基础知识培训 基金基础知识 地点 主讲 目录 为什么要买基金？ 基金基础知识 基金有哪些分类方法？有哪些风格和策略？ 基金市场的参与主体及其职能、投资者买卖转换基金的流程 基金投资中费用、基金的净值计算 基金的投资方式及适合的客户特征 基金分红、转换、购买基金的渠道 国内基金市场发展概况 境外基金市场的发展概况 如何选择合适的基金产品？ 如何评价基金、基金经理、基金公司？ 当前基金投资的策略和理由 如何控制基金投资的风险？ 思 考 老百姓为什么要买基金？ （财富积累后的理财需求、重要的理财工具、历史性的牛市背景、赚钱效应） 第一部分 基 金 基 础 知 识 什么是证券投资基金？ 通俗地讲，证券投资基金就是集中众多投资者的资金，统一交给专家去投资于股票和债券，为众多投资人谋利的一种投资工具。 所以，专家理财和集合投资是证券投资基金的两大特点 。 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，共同基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（一般信誉较好的大银行）托管，由基金管理人（即基金管理公司）管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。基金投资人享受证券投资的收益，也承担因投资亏损而产生的风险。 从海外来看，各国对证券投资基金的称呼各有不同，形式也不一样，但实质都是一样的，都是将众多分散的投资者的资金汇集起来，交由专家进行投资管理，然后按投资的份额分配收益。 证券投资基金ABC 由专家进行专业化管理 投资费用低廉 组合投资，风险分散 流动性强 收益相对稳定 证券投资基金的特点 客户资金 证券投资 基金 货币市场 资本市场 股票 债券 衍生工具 目前的基金种类 投资基金 产业投资基金 证券投资基金 开放式基金 封闭式基金 风险投资基金、房地产基金等 股票型 债券型 货币型 配置型混合型 保本型 成长型 价值型 平衡型 指数型 行业型 其它 偏债型 纯债型 配置型 灵活组合型 其它 嘉实增长、华夏成长 大成价值、普天收益 南方稳健、嘉实稳健 嘉实沪深300、50ETF 嘉实服务、巨田基础 嘉实债券、招商债券 南方宝元、银河收益 中信经典、广发聚富 华夏回报、招商先锋 基金泰和、基金丰和 嘉实货币、南方现金增利 嘉实浦安保本 基金的单位数在不断变化，基金投资者可随时向基金公司购买或赎回基金。基金单价每天核算一次。如：嘉实增长、嘉实稳健、嘉实货币…… 价格反映了基金净资产。 基金单位数在发行后就不再变化，基金投资者可随时在证券市场根据当时的价格购买或赎回基金。基金单价由基金所持的证券价值和供需关系的变化而变化。如: 基金丰和、基金泰和、基金天华…… 价格在基金净资产的基础上由市场交易双方的供求关系和投资者对基金分红、重仓个股未来收益的预期决定，少数会溢价，多数折价。 开放式证券投资基金 封闭式证券投资基金 证券投资基金ABC 销售机构 相互监督 基金管理人 基金托管人 资产保管 基金资产 注册律师 注册会计、审计师 注册登记机构 投资人 投资人 证监会 开放式基金的各方参与者 交易所 分配投资收益 托管协议 委托投资 基金契约 开放式基金的重要文件 招募说明书 基金合同 中报和年报 基金对帐单 基金类型 投资理念 投资目标和策略 基金管理人 分红 投资风险 费用 过往业绩 基金基本情况 基金的投资 基金费用与税收 当事人及权利义务 基金的信息披露 基金业绩 管理层声明 基金投资组合 基金管理层或机构的变化 资产增长 重要事项提示 审计报告 投资人信息 持有基金信息 交易信息 证券投资基金的投资风格 按所投资股票的不同特点，股票基金又可以进一步分为积极成长型、成长型、成长和收益型、收益型、价值型。 积极成长型：主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。 成长型：主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司，这种基金追求资本增值。重重在比较未来内在价值与现在股价的关系。来内在价值与现在股价的关系。 成长和收益型：目标是兼顾长期资本增值与稳定的股利收入，为了达到这一目标，基金一般投资于那些运转良好，同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。 收益型：主要投资于能每年产生可观股利收入的大中市值的股票，资本增值不是其投资目标。重标的公司的股息政策，尤其是股息率。重的股息政策，尤其是股息率。 价值型：持价值型投资理念的基金经理，需要不断发掘那些内在价值被低估的大中市值的股票。重在比较现在股价与内在价值的关系。重在比较现在股价与内在价值的关系。 证券投资基金的投资股票策略 风格 风格描述 选