ICBC提货担保业务管理办法解析.pdf

中国工商银行提货担保业务管理办法（修订） 第一章 总则 第一条 为加强对提货担保、提单背书和授权提货业务的管理， 根据我国法律法规、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、国 家外汇管理局及总行的有关规定，参照国际惯例，制定本办法。 第二条 本办法所称提货担保业务系指我行应开证申请人的要 求，在货物先于物权凭证 [1] 到达目的地时，为其向承运人或承运人 的代理人出具承担先行放货责任的保证性文件的行为。 本办法所称提单背书是指我行应开证申请人的要求， 在收到以我 行为抬头的正本物权凭证由我行背书给开证申请人凭以办理提货手 续的行为。 授权提货是指我行应开证申请人的要求， 在收到以我行为抬头的 空运单 ( 陆运单等 ) 时，由我行授权开证申请人办理提货手续的行为。 第三条 本办法适用于我行境内分支机构办理的由我行开立的进 口信用证项下提货担保、提单背书和授权提货业务。业务处理时，审 查审批环节应在 CM2002系统中操作，业务操作环节应在国际结算系 统中操作，严禁系统外操作。 第四条 经批准开办进口信用证业务的我行分支机构均可在上级 行规定的权限内受理提货担保、 提单背书和授权提货业务申请， 并在 上级行规定的权限内统一签署提货担保书或办理提单背书及授权提 货业务。 第二章 授权授信和业务分工 第五条 提货担保、提单背书、授权提货业务的业务准入、保证 金（若有）及担保、授权和授信等有关规定按照年度授权和《国际贸 易融资业务信贷管理规定》执行。 第六条 收到以我行为抬头的运输单据，并已由我行办理了提货 担保业务，可将运输单据直接背书给申请人， 无须经过信贷审批程序， 并应尽快换回我行出具的提货担保书。 对于信用证已到单， 经审查单 证相符且已办妥付款手续的提单背书业务， 由负责贸易融资业务的部 门审查后直接报有权签批人审批。 第七条 进口开证（押汇）与其项下提货担保业务应分别占用授 信额度。对资信良好、贸易背景真实且无不良纪录的长期合作客户， 经一级（直属）分行审查同意，可占用一个授信额度。提货担保金额 超过信用证最大金额， 差额部分应另占客户的授信额度， 对于不符合 信用方式办理提货担保业务的，还须对差额部份追加足额、有效、可 靠的担保。 提单背书和授权提货超过信用证最大金额的， 差额部分也 应另占客户的授信额度。 第八条 各行在业务操作流程中的岗位设置及工作职责分工按照 总行下发 《法人客户信贷业务基本操作流程》 中有关贸易融资业务的 规定执行。 其中产品经理职责除按照 《法人客户信贷业务基本操作流 程》中的职责分工外，还应按照《国际结算与贸易融资产品经理管理 办法》中的相关规定履行职责。 第九条 提货担保、提单背书及授权提货业务经审查通过后由有 权签批人签发。 第三章 提货担保业务的审查与受理 第十条 我行受理的提货担保业务原则上仅限于我行所开出信用 证项下。 第十一条 受理提货担保业务，应要求申请人提交以下文件： （一）提货担保申请书（附件 1）； （二）进口信用证项下正本提单的复印件； （三）进口信用证项下商业发票复印件； （四）承运公司或其代理人的到货通知 ( 如有 ) ； （五）信托收据（附件 3 ）（对报