农村信用合作联社反冼钱 岗位职责.docxVIP

PAGE 1 PAGE 1 农村信用合作联社反冼钱 岗位职责  为了加强我区联社对人民币支付交易工作的管理,规范人民币支付交易运作行为,进一步防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪  活动,依据《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理方法》,结合我区实际,特制定本岗位职责,请专心执行。  一、对公、储蓄会计岗位职责:  1、加强反冼钱等相关学问学习,专心履行自已岗位职责,不断提高反洗钱业务水平和辨别能力;  2、严格执行人民币大额交易审批登记制度,逐日、按顺序登记每笔大额支付交易业务;  3、临柜人员要尽职尽责,与客户建立业务关系或与其进行每笔交易时,必需依据法定的有效身份证件和资料,确定和记录其客户的  身份信息,客户资料必需齐全;  4、岗位人员不得为身份不明确的客户供应存款、结算等服务,严禁为客户开立匿名账户和假名账户;  5、严密关注相关个人与单位在短期内(指10个营业日以内)利用银行账户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散  转出的行为,并进行分析,准时报告。  6、严格根据“一个《规定》”、“两个《方法》”规定的可疑交易的报告标准填写《人民币大额交易数据报告表》和《可疑支付交  易报告表》,做到不漏报、不错报、不迟报;  7、保守反洗钱工作隐秘,不得违返规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;  二、联络员岗位职责  1、加强反洗钱的法律、法规和相关制度学习,不断提高反洗钱工作的管理水平;  3、准时将本社反洗钱有关精神、培训内容等传达到岗位;  3、对本分社的大额可疑支付交易准时进行分析和报告;  4、按规定要求保存客户的账户资料、交易记录;  5、定期、不定期对本分社的大额可疑支付交易进行检查和监督,做到检查和辅导有记录;  6、对本分社发觉的问题准时做出处理意见,处理不了的准时逐级反映,争取尽快处理;  7、准时汇总并报送本分社的大额可疑支付交易报告及分析报告。  三、社(部)反洗钱领导小组职责及总会计岗位职责  1、领导小组组长要组织全员职工专心学习反洗钱的有关法律、法规和相关制度,不断提高反洗钱的政策水平和管理水平;原创文章,尽在制度职责大全网。  2、按时参与联社组织的反洗钱学习培训,准时将有关精神向联络员进行传达;  3、严格根据有关反洗钱规定,建立健全本社反洗钱内掌握度,定期对反洗钱工作检查并有记录,保障反洗钱工作的有效开展。  4、总会计负责本社大额可疑支付交易相关的汇总,  定期组织检查基层网点账户开立是否规范;防止利用假营业执照、假身份证开立银行结算账户进行诈骗,发觉问题准时逐级上报;同  时要准时上报分析、总结工作。  5、定期、不定期对本社反洗钱工作的执行状况进行检查和指导,并写出书面报告;  6、对本社的岗位人员进行反洗钱业务培训,做到工作有支配、会议有记录、培训有计划和执行有结果;  7、准时收集、反馈本社在大额可疑支付交易工作  xx区农村信用合作联社  xx年四月二十八日  成本管理制度发票管理制度物资管理制度  资金管理制度公务接待规定合同管理制度