人身保险课程标准.docVIP

课程标准 ◎ 前言 ◎ 课程目标 ◎ 实施建议 ◎ 教学内容 ※前言 课程名称：人身保险 英文名称：Life Insurance 课程类型：专业必修课 参考学时：64学时 学 分：4学分 适用对象：金融与证券专业 先修课程：保险学原理 一、前言 本课程是金融与证券专业的核心专业课，是一门理论性与实践性较强，并且两者联系非常紧密的应用课程。其最主要的任务是使学生掌握人身保险产品，学会为客户制定保险方案。包括学习人身保险原理知识，掌握人寿保险、健康保险和意外伤害保险的产品知识；学会销售流程以及技巧；掌握人身保险售后知识。培养学生具有在寿险公司外勤和内勤都能胜任的工作能力，并为后续专业课程学习打下坚实基础。 本课程的先修课程保险学原理，相配合的课程是财产保险。在学习本课程时要求能综合运用先修课程中的基本概念和基本知识，并要特别注意本课程根据本门学科的特点所作的补充和发展。 本课程标准设计思路：一是课程知识目标重人身保险原理知识；二是细化课程能力目标，突出寿险的专业能力培养及应用 ※课程目标 1、知识目标 学生在完成本课程的学习后，达到下列基本要求： （1）知道人身保险发展的历史，理解人身保险的分类。掌握人身保险的内涵和特征， （2）掌握人身保险合同要素知识以及人身保险合同的标准条款。 （3）知道寿险公司的组织和职级部门，理解的寿险公司的资金运作，知道人身保险再保险的原理。 （4）掌握利息理论知识和生命表的知识，理解人身保险的费率厘定原理。 （5）掌握人寿保险的概念及产品分类，知道市场上热销寿险产品。 （6）掌握健康保险的概念及产品分类，知道市场上热销健康保险产品。 （7）掌握意外伤害保险的概念及产品分类，知道市场上热销的意外伤害保险产品。 （8）掌握团体人寿保险的概念及产品分类。 （9）知道寿险销售渠道知识，掌握售险销售流程。 （10）掌握寿险核保的理论知识以及核保的流程。 （11）掌握寿险理赔的理论知识以及理财的流程。 （12）掌握寿险合同的保全。 2、能力目标 （1）运用所学保险合同知识解决保险合同争议问题。 （2）具有利用生命表，进行一般指标计算的能力。 （3）能够运用销售销售的技巧，进行陌生拜访，讲解寿险产品，制定保险计划，进行异议处理，促成。 （4）能够进行初步的核保。 （5）能够进行简单的寿险理赔工作。 ※实施建议 1、教学建议 注意教学方法的灵活性及手段的多样性，一是在介绍寿险产品时一定要结合市场上产品的最新变化趋势；二是要注重培养学生的沟通与表达能力，多与其动；三是实施差异教学，对有意从事保险工作的同学，注意更多的技能培养；四是使用现代化教学手段，如多媒体教学，使教学内容更直观、更形象。 2、评价建议 对教学效果评价要以实现课程标准规定的教学目标为依据，看学生是否基础掌握了课程要求的知识目标和能力目标；看老师是否真正完成了上述知识目标和能力目标的教授。总的来说，要采用教师评价和学生互评相结合的方法来评价这门课程。 3、教材建议 优先选用高职系列教材，普通高等教育“十一五”国家级规划教材。在条件成熟时出版自编校本教材及辅助教材。 ※教学内容 序号 教学单元 教学内容 1 人身保险概论 人身保险发展史 人身保险起源 现代人身保险的发展 我国的人身保险发展 人身保险的内涵与特征 人身保险的概念 人身保险的特征 人身保险与社会保险 人身保险的作用 人身保险的分类 实施方式 保障范围 承保方式 有无分红 2 人身保险合同 人身保险合同概述 人身保险合同主体 人身保险合同客体 人身保险合同内容 人身保险合同标准条款 11个标准条款 保单所有人条款及附加特约条款 3 寿险公司的运作 寿险公司的组织 股份有限公司 相互保险公司 其他保险组织 寿险公司的职能部门 12个职级部门介绍 寿险公司的投资 资金来源 投资原则 投资渠道 人身保险的再保险 再保险 人身保险再保险处理 4 人身保险费率厘定 利息理论 利息知识 计息方式 生命表 生命表定义 生命表的内容 人身保险的费率厘定 厘定原理 趸缴和均衡缴费方法 5 人寿保险 普通人寿 定期寿险 终身寿险 生死两全险 创新人寿 分红保险 投资连结险 万能寿险 年金人寿 年金人寿的性质 年金人寿的分类 6 健康保险 健康险概述 健康保险的含义、责任范围 健康保险的分类 与其他寿险及社会保险的区别 医疗险 普通医疗保险 高额医疗保险 失能所得保险 失能及失能所得保险的含义 失能保险的种类 长期看护保险 长期看护的内涵 保障范围 7 意外伤害保险 人身意外伤害保险概述 意外伤害 意外伤害保险 常见险种 个人意外伤害保险 团体意外伤害