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PAGE PAGE # 主要产品：远期结售汇业务 产品介绍：远期结售汇业务是确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售 汇业务。客户与银行协商签订远期结售汇合同， 约定将来办理结汇或售汇的人民 币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天，客户可按照远期结售 汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。 目标客户：有远期收付汇需求的客户，有即期外币结算需求的客户，自有外 币客户，客户叙做手续：简单的说，能做即期结售汇的客户就能做远期结售汇。 具体： 在中国银行开立帐户 首次叙做前，与我行签署： 1、《中国银行间市场金融衍生产品交易主协议（2009年版）》及《补 充协议》， 2、《远期结售汇/人民币外汇掉期风险揭示书》， 3、《中国银行股份有限公司机构客户适合度评估表I》； 按照规定缴纳保证金（授信额度）： 即、远期结售汇、人民 币NDF（1年以内） USD HKD 1年以内：4%*JT （3个月：2% 6个月：2.8%） EUR 1年以内：15%*户 （3个月：7.5%, 6个月：10.6%） 其他 1 年以内：20%*了（3 个月：10% 6 个月：14.1%） 「 超远期结售汇、人民币 NDF （1年以上） USD HKD 1 年至 2 年：10%*/T ； 2年以上：20%*/T EUR 1年至2年：15%VT ; 2年以上：20%VT 其他 20%*门 T以年计，三个月为 0.25,半年为0.5 交易时，逐笔提交《远期结售汇交易申请书》，附真实的贸易背景 以客户出口收汇为例，2012年上半年某客户预计在6个月后将收入100万 美元。此时美元即期结汇价为 6.2900,而中国银行6个月远期美元对人民币的 报价为6.3003/6.3479。客户希望通过远期结售汇业务来固定其 6个月后的换汇 成本。客户在同中国银行签订了远期合同后，便可于6个月后按1美元兑6.3003 元人民币的价格向中国银行卖出美元 100万，同时买入人民币630.03万元。一 且此笔交易成交，则6个月后无论即期结售汇市场美元兑人民币的汇率如何 ，客 户都将按6.3003的合同价格进行交割，从而固定了出口收汇所得，起到了货币保 值的作用。反之，以客户进口付汇为例，如果某客户预计在 6个月后将支付100 万美元。通过远期售汇业务，我们可以提前锁定远期售汇汇率 6.3479,锁定了 美元对人民币的汇率风险。由此可见，远期结售汇业务能有效地规避汇率出现不 利变动时给客户造成的损失，尤其是针对欧元、 日元、英镑等对美元波动较大的 货币，效果更为明显。