银行_IT新线建设总账系统需求v1.4-20171109.docxVIP

XX银行，总部设在XX，是XXX商业银行，为更好地支持业务快速发展需求，XX银行需尽快建立一套与未来业务发展战略匹配的IT系统。 经过前期的XX银行IT新线咨询规划，XX银行形成了一个核心系统加五十多个外围系统的整体规划，计划18-24个月建设完成，目前正在按规划内容进行多项目群新线系统建设。总账系统作为新线系统建设中重要的业务系统，承担全行总账记录，从业务、费用收支、资产与负债管理、财务报表合并及财务披露等方面实现标准化处理及符合会计准则的要求等功能，XX银行希望能通过本次招标选型，完成总账系统的实施服务，并要求投标方在实施阶段配合其他系统实施商进行总账系统的持续改进和维护。 系统建设目标 作为全行级总账系统，支持总行及各分、支行的总账记录，从业务、费用收支、资产与负债管理、财务报表合并及财务披露等方面实现标准化处理及符合会计准则的要求。其中，对多维信息管理、多组织架构、多币种、多账套、多语言的灵活支持，满足对内对外的信息披露要求，不仅提升全行的财务管理能力，从业务到核算端到端的管理全方位提升，可协助领导快速、准确、灵活获取所需要的决策支持信息，方便领导及时决策相应业务变化；同时又有利于加强对分支机构的财务监管。在核算的粒度上，摆脱仅停留在科目报告层面，建立全行统一的多维度（分机构、业务线条、产品、渠道等）财务绩效报告体系，能够按照不同纬度及时、准确汇总全行信息，从而准确、高效把握业务经营状况，满足现代银行财务管理对决策支持的需要。 业务需求 系统概述及定位 总账系统定位为全行级独立大总账，记录全行业务的账务信息。各业务系统通过自建的会计引擎生成交易对应的账务信息，通过联机和批量的方式传输给总账系统。 基本要求 会计科目表（Chart of accounts，COA）：可以自定义多维会计科目体系，以支持银行当前和未来核算与管理的要求。 建立全行统一的多维会计科目体系，并集中维护，实现会计科目表的唯一性； 为业务操作系统提供标准规范，要求业务操作系统在设置产品时按会计科目表要求配置相关属性，以进行科目使用控制及权限控制； 在会计科目表中应包括但不限于机构、部门、产品、科目、渠道、责任中心等多种维度信息； 支持按照变更前后的会计科目表分别编制会计报表的功能； 对于系统中与会计科目相关的所有操作，均应保留审计线索； 总账应提供全科目合并报表功能，能够对多机构、多法人、多维度报表进行科目映射、转换、合并。 会计凭证 系统在此进行与凭证相关的一切操作与管理功能，包括：凭证显示格式定制、填制凭证、审核凭证、记账、查询凭证、冲销凭证、凭证整理等功能节点。 会计分录 支持从其他业务操作系统/会计引擎自动导入交易的会计分录，以及用户直接在总账中录入会计分录； 能够自动检查会计分录的借贷平衡，具有防止重复过账的机制； 能够实现自动差错处理或差错预警功能； 支持红字冲销、蓝字补记功能; 支持倒记账功能（本期暂不开通）。。 期末处理 支持关账前进行预批量处理运行（即当会计日作多于一次的批量处理运行） 银行在每个会计期结束时，系统提供年终损益结转的处理的功能。财务系统的年终损益结转，由财务人员通过事先设定的自定义结转方案完成，系统支持当年年终完成损益的结转； 期末处理主要由自定义转账、汇兑损益结转、试算平衡、结账四部分构成，其中自定义转账、汇兑损益结转完成期末的各项结转，试算平衡是检查数据是否存在错误，结账是对会计期间作结束标志； 提供年终决算等功能。 缴存款计提 按周期计提存款准备金，并产生相应报表 外币处理 支持外币分账制核算； 可对参与外汇估值的资产、负债科目范围进行维护； 可以针对各资产、负债、收入、支出科目，分别使用不同的汇率计算汇兑损益； 支持按照多种记账本位币、多牌价编制折算会计报表。 账簿查询 提供各种账簿的查询分析功能，包括科目余额表、辅助余额表、三栏账、三栏明细账、日记账、日报表、科目汇总表、序时账、多栏账等，各汇总账簿与明细账簿之间可互相联查，同时各明细账簿可联查到相关的凭证。 支持多法人多层级组织机构的设置模式 支持多法人组织机构模式，应对今后可能出现的发展需求，本期暂不实施多法人机构模式； 支持银行多层级组织机构的设置模式，以组织机构为独立核算单位编制各类会计报表； 对于银行内部的组织机构变更与调整（如机构撤并、机构间隶属关系调整等），系统应提供自动化的处理功能，完成由此引起的账务调整及报表合并工作； 支持各项财务报表数据导出供母行及集团进行财务并表。 支持合并财务数据。合并数据范围包括银行总行内部之间的合并、总行与子公司之间的合并、总行与集团之间的合并等。 支持灵活设置会计期间 支持对会计期间进行灵活自行定义设置； 支持决算日之后补记审计调整事项。 满足多会计准则的核算要求 为满足按照不同会计准则要求编制财务报告的要求，