数据_风险_反洗钱系统-高阶业务需求.docxVIP

XX银行，总部设在XX，是XXX商业银行，为更好地支持业务快速发展需求，XX银行需尽快建立一套与未来业务发展战略匹配的IT系统。 经过前期的IT新线咨询规划，形成了一个核心系统加五十多个外围系统的整体规划，计划18-24个月建设完成，目前正在按规划内容进行多项目群新线系统建设。反洗钱系统作为第二阶段升级的系统，承担向相关报送大额及可疑交易的功能。希望在本次升级中，能够保证原有系统功能的基础上，将原有在中银香港的反洗钱系统迁移回部署，并在实施阶段配合其他系统进行持续改进和维护。 功能目标： 为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，按照中国人民银行颁布的中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对目前的各业务系统中大额及可疑交易进行筛选报送，能够满足中国人民银行的要求，建立起完整的反洗钱系统。 在本次项目中，需要保持原有反洗钱系统功能，将反洗钱系统迁移至部署，同时配合外围系统做恰当的适应性改造，以保证外部交易系统数据的正确。 业务需求： 系统概述及定位： 反洗钱系统是以银行核心系统及各个外围业务系统交易数据为基础，通过批处理（EOD）数据进入反洗钱系统，对全行级交易数据进行完整分析和监测。 通过对反洗钱系统建设能够使银行对监管部门报送准确率更加精准，同时还要能够降低银行内工作人员的工作量，提升工作效率，并且还能满足银行基于反洗钱系统内数据进行有条件的查询统计。 主要接口： 通过综合柜面平台进行单点登录的用户验证。 通过批量接口对接ODS，抽取各交易系统源数据，加工后生成内地监管机构要求的反洗钱报表。涉及的源系统包含但不限于下述新线建设的系统： 核心系统 统一支付平台 信贷系统 国结系统 资金系统 理财系统 票据系统 电子渠道整合平台 信用卡 功能需求： 系统功能保证原有功能不变，无新增业务功能。 原有功能列表如下： 菜单模块 菜单名称 参数管理 系统参数维护 节假日维护 报文标签设置 高风险国家、地区维护 账户类型影射维护 大额补录 未补录数据 已补录数据 手工新增 反馈数据补录 大额数据查询 人工筛选 一键校验 可疑补录 未补录数据 已补录数据 手工新增 反馈数据补录 可疑数据查询 人工筛选 数据复核 大额已补录数据复核 可疑已录数据复核 大额人工筛选数据复核 可疑人工筛选数据复核 数据报送 报文生成 报文下载 回执上传 回执查询 客户信息管理 客户信息维护 账户信息管理 账户信息维护 交易对手信息 交易对手信息维护 交易对手金融机构信息维护 黑白名单管理 白名单维护 黑名单维护 黑白名单复核 央行公安部名单 反洗钱自律评估 反洗钱工作自律评估 金融机构基本情况表 ZLPG银行业金融机构工作自律评估表 JBQK银行业金融机构基本情况表 查询统计 交易补录情况统计 金融机构交易量统计 柜员业务量统计 大额可疑交易报告情况统计 大额交易上报历史查询（旧） 可疑交易上报历史查询（旧） 交易流水查询 大额交易查询（旧） 可疑交易查询 （旧） 交易统计报表 大额数据统计报表 可疑数据统计报表 单位账户人民币交易明细表 个人账户人民币交易明细表 大额交易查询 可疑交易查询 自主规则 管理 自主规则管理 客户风险等级评定 基础指标定义 基础指标枚举 风险因子管理 风险要素管理 客户风险评定 客户风险评定历史查询 风险到期提醒 客户重要信息变更 客户调查 重点关注客户信息统计 重点关注客户维护 临时报表管理 临时报表导出 功能提升： 通过综合柜面平台进行单点登录验证的用户验证，使用户用只需要在综合柜面中登录一次就可以访问包括反洗钱系统在内的应用系统。 适应性改造： 为保证反洗钱系统原有功能逻辑的正常运转，需要将系统接口配合改造以适应新线IT系统建设。原反洗钱与外围系统关系如下： 與AML系統相關的系統見下表： 系统名称 配合范围 1 CIN 客户信息 2 REM 汇款信息 3 SVN/CRN/MTC/CDS 存款信息 4 LNS/TFS/BEM 贷款信息 5 IBC 同业信息 6 ICB/IBS/TBS 网银信息、电话银行信息 7 FXS 汇率信息 8 CAS/MSS 卡系统交易信息 9 COS/FMS/FDS 理财信息 10 AFT 自动转账 11 CM2 会计日文件、机构文件 12 COD 补录数据出COD报表 13 ISB 配合AML 利用 ISB 进行档案传送 14 UMS 配合用户接入管理 还包括将原有托管在中银香港的反洗钱系统迁移回XX银行数据中心的所需要的其他相应应用改造（如：批量调度、文件传输、备份、恢复、数据清理等）。 实施需求： 进度要求 为了保障我行新线项目群