《商业银行经营管理学》课程教学大纲（本科）.docxVIP

商业银行经营管理学 Management of Commercial Bank 课程代码：901090422 学时数：48 学分数：3 一、教学目的 本课程是研究货币信用经营条件下，商业银行营运机制及业务发展规律的科学，是金融专业本科生的专业课程之一。其主要以现代商业银行的管理理论为基础，以银行的资产业务、负债业务、中间业务为研究对象，并结合资本金管理、资产负债管理、风险管理等方面，全面地展示商业银行经营管理的全过程，进而达到有效管理银行业务、加强风险管理、促进银行发展的目的。本课程要使学生掌握有关商业银行的基本理论和基本知识；掌握商业银行的本质属性及其经营原则；掌握商业银行各项业务的经营要点；掌握贷款业务的定价方法；掌握商业银行投资及对风险控制的策略。并能运用所学的理论、知识和方法分析商业银行经营中的相关问题，评价商业银行经营效果，把握商业银行经营发展的趋势，达到金融学专业培养目标的要求，为以后从事理论研究和实际工作奠定坚实的基础。 二、教学内容、教学目标及学时分配 第一章 导论（8 学时） 通过本章学习，了解商业银行的起源和发展，商业银行的地位，商业银行的设立和组织形式。理解商业银行的概念和特点，商业银行的职能，商业银行的经营原则。掌握商业银行的体系，政府对商业银行的监督与管理。 商业银行的特点和职能：商业银行的概念和特点；商业银行的职能；商业银行在国民经济 中的地位。 商业银行的设立和组织形式：商业银行的设立；商业银行的合并分立和破产；商业银行的 组织形式。 商业银行的经营原则：安全性；流动性；效益性。 商业银行的历史演变及体系：商业银行的起源；商业银行的发展；我国商业银行的体系发展；政府对商业银行的监督与管理。 教书育人案例一：中国商业银行的发展历程 第二章 商业银行资本（7 学时） 通过本章学习，了解商业银行资本金构成概况，影响银行资本需要量的因素。理解银行资本管理中内源资本策略和外源资本策略，掌握银行资本充足性含义，银行资本充足性的衡量与国际规定。 银行资本的构成：商业银行资本的作用；商业银行资本的构成。 银行资本的筹集：影响资本需要量的因素；资本的筹集。 1171 银行资本充足性：银行资本充足性含义；银行资本充足性的衡量。 《巴塞尔协议》：《巴塞尔协议》关于银行资本充足性的内容；巴塞尔新资本协议；巴塞尔 协议Ⅲ；保持银行资本充足性的对策；我国商业银行的资本构成。 教书育人案例二：中国版“巴三”VS 巴塞尔协议Ⅲ 第三章 商业银行的负债业务（7 学时） 通过本章学习，了解长期借款和短期借款的特点，长期借款和短期借款的经营管理。理解存款 业务的种类，存款业务的管理。掌握长期借款和短期借款的种类。 存款业务：传统存款业务；创新存款业务；我国商业银行存款种类；存款业务的管理。 非存款业务：短期借款的分类与经营管理；长期借款的种类与经营管理；商业银行借入资 金的选择。 第四章 商业银行的资产业务（10 学时） 通过本章学习，了解贷款种类和政策，证券投资的功能，证券投资的对象，证券投资的风险和收益。理解现金资产的构成和来源，资金头寸的匡算，贷款信用风险管理，证券投资定义和特点。掌握现金资产管理，贷款定价，证券投资策略。 现金资产的构成和管理：现金资产的构成和来源；资金头寸的匡算；现金资产管理。 银行贷款管理：贷款种类和政策；贷款定价；贷款信用风险管理；问题贷款的处理。 银行证券投资：证券投资的定义和特点；证券投资的功能；证券投资的对象；证券投资的 风险与收益；证券投资策略；证券投资管理过程。 创新创业教育案例一：刘永好与希望银行 第五章 商业银行中间业务（8 学时） 通过本章学习，了解中间业务的含义和特点，中间业务各种具体种类的概念。掌握中间业务和表外业务的区别联系；中间业务具体种类的操作要点；表外业务具体种类的操作要点。 商业银行中间业务：中间业务的含义和特点；中间业务分类。 商业银行表外业务：表外业务概念和特点；表外业务分类；表外业务经营管理。 创新创业教育案例二：邮储银行多措并举支持“大众创业、万众创新” 第六章 商业银行资产负债管理（6 学时） 通过本章的学习，了解资产负债管理理论和方法的发展的过程。掌握利率敏感性缺口模型及管理，持续期缺口模型及管理。 资产负债管理理论和方法：资产管理理论和方法；负债管理理论和方法；资产负债综合管理理论和方法；资产负债外管理理论。 利率敏感性缺口模型：利率敏感性缺口模型定义；利率敏感性缺口管理。 持续期缺口模型：持续期含义；持续期缺口模型；持续期缺口管理。 第七章 商业银行经营风险与管理（2 学时） 通过本章的学习，了解商业银行风险含义，商业银行风险度量及内部控制。理解商业银行风险成因，商业银行风险类别。 商业银行风险概述：商业银行风险含义；商业银行风险成因；商业银行风险类别。 商