超高端客户脸谱分析和营销指引.pptxVIP

超高端客户脸谱分析与营销指引 目录 1 2 3 4 学习材料 2 3 引子：国家经济转型中客群新拓的危与机 202X –202XQ3各行业并购数目和金额 从各板块上市公司利润增速看宏观经济转型 由于传统行业越来越没有吸引力，资本逐利，越来越多的企业家将资金或收回或投资。新兴行业的兴起，行业的洗牌，经济转型中的危险反而会成为我行拓展超高端客户的机遇。 学习材料 4 认识超高端客户 我行标准：月日均不含第三方存管股票估值AUM5000万元以上的客户； 潜力超高端： 在我行月日均不含第三方存管股票估值到达人民币3000万以上不到5000万的个人客户： 在我行资产虽然没有3000万以上，但中心或者网点认为有挖掘潜力的个人客户； 学习材料 5 目标客户分析 学习材料 6 目标客户群体特征：-传统行业企业家 注：仅以目前了解到的以及接触到的客户总结而来，难免以偏概全 学习材料 7 7 例：外贸类型客户特征 学习材料 8 目标客户群体特征：网络新贵 学习材料 9 目标客户群体特征： -专业投资者 学习材料 10 目标客户群体特征： -难点型客户 学习材料 11 营销策略步骤一：团队协作 学习材料 12 营销策略步骤二：区分不同客群重点营销-传统企业家 学习材料 传统企业家之外贸类型客户营销重点 学习材料 13 14 营销策略步骤二：区分不同客群重点营销-网络新贵 学习材料 15 营销策略步骤二：区分不同客群重点营销-网络新贵 学习材料 16 营销策略步骤二：区分不同客群重点营销-专业投资者 学习材料 17 营销策略步骤二：区分不同客群重点营销-难点型客户 学习材料 超高端客户经营案例一：外贸型客户、企业主 18 学习材料 19 学习材料 我们为客户提供的核心效劳及合作伙伴 20 学习材料 超高端经营案例二：网络新贵客户 21 客户包先生，起初在我行资产近3000万，主要以权益类投资为主，经营一网络游戏公司，公司处于高成长期，与腾讯、百度、苹果、谷歌均有合作，多家互联网巨头及风投提出并购意向；客户期望在美国及X设置公司用于开拓海外市场、调整利润结构及合理节税等。 经营过程：客户考虑移民税收安排及境内外资产安排、由个人需求开掘激发出客户公司需求、快速反响，在客户赴美之前安排专业合作机构连线及面谈，客户公司及个人财产的综合安排。后续通过总分支家庭工作室工程跟进，客户在我行资产已达2亿，并签署了家族信托及全权托付业务。 需求点小结及效劳内容： 移民、境外个人资产的税务安排、跨境企业架构及税务安排、客户未考虑到但实际存在的需求。 学习材料 超高端客户的需求——分析总结 22 学习材料 组建营销团队 23 学习材料 24 量身定制的境内外投资方案、税务安排、家族信托及全权托付业务 学习材料