1104工程模块00_前言后记.doc

PAGE 1104工程非现场监管培训教程 （讨论稿） 中国银监会·香港金管局 1104工程非现场监管培训班编著 2005年5月11日～29日  《1104工程非现场监管培训教程》专家指导委员会 郭利根（中国银监会人事部主任）、佟建民（中国银监会信息中心主任）、王世强（中国银监会培训中心主任）、刘成相（中国银监会统计部主任）、乔志敏（中国银监会财会部主任）、于学军（深圳银监局局长） 梁信彦（香港金管局银行监理部主管）、冯敦孝（香港金管局外事部高级经理）、郑发（香港金管局银行监理部高级经理）、曾庆强（香港金管局银行监理部经理）、杨立仁（香港金管局银行监理部经理） 《1104工程非现场监管培训教程》编写委员会 执行编委：潘光伟 成 员：王朝弟、刘宏宇、陈飞鸿、栾立冰、金淑英、侯宇尧、段银弟、刘卫东、袁弘、何晓军、杨元元 《1104工程非现场监管培训教程》编写人员名单 模块1：1104工程出台背景、主体内容和工作目标 编写人员：佟建民、方怡、郑妍、马敬春 模块2：非现场监管的方法、内容与流程 编写人员：潘光伟、刘宏宇、赵强、方咏、张晓宏、方怡 模块3：风险为本的监管理念概论 编写人员：王朝弟、郭俊杰、王迎军 模块4：非现场监管报表指标体系 编写人员：金淑英、郭晓霞、丁利、余红永 模块5：资产负债分析 编写人员：金淑英、郭晓霞、丁利、余红永 模块6：表外业务分析 编写人员：杨元元、蒋平、崔宇杰、祁文胜 模块7：利润分析 编写人员：刘宏宇、黄世地、黄建中、包长东 模块8：信用风险分析 编写人员：袁弘、栾立冰、段银弟、王福明、张晓宏、郭劲松、柳常毅 模块9：流动性风险分析 编写人员：侯宇尧、邓霞、瞿靖、曹洪、王彦平 模块10： 市场风险分析 编写人员：何晓军、杨元元、张兆君、黄宇、王维明、张守信 模块11：资本充足分析 编写人员：何晓军、寿方玲、纪文雯、鄢姣、王山 模块12—1：非银行金融机构特色报表 编写人员：刘卫东、金淑英、宋学明、郭莉红 模块12—2：合作金融机构特色报表 编写人员：侯宇尧、薛晓雷、纪文雯 模块12—3：政策性银行、邮政储蓄特色报表 编写人员：袁弘、段银弟、王亚杰 模块12—4：国有、股份制银行、资产管理公司、城市信用社特色报表 编写人员：栾立冰、罗霞、宋璐 模块12—5：其他特色报表 编写人员：周艳杰、张晓宏、郑妍 模块13：综合风险评估 编写人员：陈飞鸿、丛阳、余洁、陈丹 模块14：CAMEL评级的一般方法 编写人员：陈飞鸿、杨晖、黄正晖、李忠 前 言 银监会“1104工程”的开发建设，是建立有效银行监管体系的重大举措。刘明康主席多次强调，实施“1104工程”，是监管方式的一次革命，意义非常重大。全面实施“1104工程”，关键是培训先行，通过扎实有效的培训工作，树立风险为本的监管理念，探索规范的非现场监管流程，实现非现场监管与现场检查的专业化分工，全面提高监管干部的业务技能和监管水平。刘明康主席非常重视“1104工程”的培训工作，多次与香港金管局高层就有关培训事宜进行协商，并对办好这期培训班做出了明确指示和要求。银监会和香港金管局共同举办的“1104工程”非现场监管培训班，旨在全面配合“1104工程”的推广实施，培养高素质的非现场监管业务骨干和实施再培训的兼职教师队伍。 为做好今后全系统“1104工程”的培训工作，提高培训质量，我们在开班伊始，就明确提出要在充分学习、消化吸收香港金管局专家教学内容的基础上，结合我国银行业改革和监管实际，在培训期间编写《1104工程非现场监管培训教程》（讨论稿），实现学习和教程编写双丰收，为今后的再培训奠定良好的基础。在教程的编写过程中，我们努力做到： ——在内容上，注重吸收、借鉴、转换与探索。在准确地理解、消化香港金管局专家培训讲义的基础上，坚持用风险为本的方法阐释“1104工程”非现场监管报表指标体系，大量增加我国银行业监管的相关法规和案例分析，同时对进一步修改完善“1104”工程指标体系、如何建立高效协调的非现场监管组织框架和监管流程等问题进行了思考，提出了初步的设想和建议，较好地实现了国际先进监管理念和中国监管实践的结合。培训期间还提倡“能者为师”，鼓励学员进行教学演示，掌握授课技巧，积累授课经验，初步达到了学习与研究问题、学习与改进工作、学习与创新、学习与再培训相结合的目的。 ——在体例上，突出教案的特点，具有动态性、开放性和可组合性。借鉴巴塞尔国际金融稳定学院的教案体例和结构，以教学模块设置教学内容，每个模块包含“模块简介”、“内容描述”、“实用案例”、“实践练习”、“参考答案”、“向您推荐”等六个部分。教学模块的设计，体现了教程的标准化和通用性，有利于教学互动，同时可以灵活调整和补充教学内容，并根据培训对象的差异，进行教学模块的再组合，对监管人员和报表