1104工程模块01_1104工程简介.doc

PAGE PAGE 9 模块1 “1104工程”简介 模块简介 一、内容概要及学习目的：本模块从以下几个方面介绍“1104工程”：“1104工程”概述；“1104工程”项目组织结构；“1104工程”总体框架及实施计划；非现场监管系统业务需求编制情况。通过学习使学员对“1104工程”有初步了解，明确“1104工程”建设的重要意义，为深入学习非现场监管报表指标体系奠定基础。 二、培训对象：银监会各监管部门、统计部门、政策法规部及有关部门从事与非现场监管工作有关的领导和工作人员；各省（市）银监局各监管处、统计处及其他与非现场监管工作有关的领导和工作人员；系统内从事本教材培训工作的其他师资力量。 三、学习准备及教学资料：《中华人民共和国银行业监督管理法》；《银行业金融机构监督管理信息系统业务需求书》；中国银监会《银行业金融机构监督管理信息系统总体框架》。 四、课时安排：2个课时。  内容描述 一、“1104工程”概述 成立银监会是党中央、国务院为深化金融改革、加强银行监管而做出的重大决策，是提高防范和化解金融风险能力、确保金融安全高效稳健运行的重要举措。银监会党委高度重视银行业金融机构监管信息系统建设，成立了项目建设领导小组，负责对重大问题的决策。领导小组下设办公室，负责项目日常管理工作。为加快银监会系统信息化建设，2003年11月4日，银监会专门召开了“银行业金融机构监管信息系统建设”主席办公会和监管信息系统建设领导小组会议，会议决定启动“1104工程”（银行业金融机构监管信息系统），确定了“周密论证、统一规划、急用先行、分段实施”的指导思想和“统一规划、统一管理、统一标准、资源共享”系统建设原则。 （一）“1104工程”建设的背景 目前，我国银行业发展势头良好，但也存在一些待解决的问题和潜在的风险，一是不良资产基数大；二是潜在的损失较大；三是损失准备不足，资本充足率低。因此，必须实施有效的银行监管，加速化解这些潜在的风险。面对现状，加速建立一个完整的监管信息系统、实现对银行业金融机构有效监管、加速化解历史包袱是维护我国金融稳定的重要一环。 由于银监会成立不久，监管信息系统建设比较薄弱，对银行与非银行业金融机构进行监管基本上以手工方式进行，严重影响了银行监管职能的发挥和监管效率的进一步提高，具体表现在以下几个方面： 一是由于缺乏必要的监管信息化工具与手段，无法实现对被监管对象进行持续、全面、有效监管。随着信息技术在银行业金融机构广泛应用，银行业金融机构信息化水平不断提高，银行业金融机构业务品种与交易量大增，交易信息电子化、无纸化，业务的复杂性、风险的隐蔽性也越来越高，单靠手工方式，以有限的人力资源按照传统方式翻阅账本、传票等，难以有效识别金融机构风险。 二是监管效率低，时效性差。当前我会监管信息化建设总体水平很低，缺乏集中统一的监管信息系统和有效的分析工具，使得监管信息极不对称，日常监管工作效率不高。具体表现为：“汇总报表多、传真资料多、手工操作多、电话联络多”。监管人员每季度要花费大量时间用于报表、数据汇总，时效性差、监管效率较低，远远不能满足对银行业金融机构进行高效监管的需要。 三是监管信息难以共享。一方面，各监管机构之间、银行监管机构与各银行之间还未建立起实时、专用的信息共享系统，缺乏有效的数据交互网络。银监会、证监会等监管机构在处置跨系统金融风险过程中，各自掌握部分信息资料，机构间信息共享不足、传导不畅；银监机构与商业银行间的信息传输仍采用传真、磁盘传递等传统落后的方式为主；另一方面，银行业监管机构各部门间的信息共享和沟通也缺乏有效的系统支持，难以做到信息资源有效利用和共享，使得监管机构之间、内部监管部门之间的协调监管能力不足。 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第23条“建立银行业金融机构监管信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况”的要求和银行业监管信息化建设滞后的实际情况，急需建设适合于对各类银行业金融机构进行监管的信息系统，加强银监会监管能力，提高监管效率，推进公众服务。 （二）“1104工程”建设的必要性 目前，银监会信息化基础设施基本薄弱，被监管的银行业金融机构信息化建设发达，业务品种繁多，业务量大，单单依靠手工方式很难对银行业金融机构进行监管。加强银监会监管能力，提高监管效率，推进公众服务等方面都对建设监管信息系统提出了迫切需求。 1、繁重的监管任务对监管信息系统的迫切需求 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，监管的金融机构数量为24万多家，其中法人机构大