年度资金计划表模板.docx

文档来源为 文档来源为:从网络收集整理.word 版本可编辑.欢迎下载支持. 年度资金计划表模板 篇一：每月流动资金使用计划表每月流动资金使用计划表 农民工是我国经济建设重要力量，维护农民工利益似乎 事关社会稳定企业形象的大事；我项目部根据合同文件要求 及项目办、管理处、监理的指示，成立农民工工资发放小组， 切实落实《劳动法》的规定，履行《劳动合同》明确的义务。 工资发放由项目部经理负责，协调部主任、财务室实施，每 月工资在次月 3 号前付清。 篇二：资金安排计划样本统筹安排资金收支—— 最大限度降低财务费用 财务部 XX 年调研课题报告 如何运作好企业资金，提高资金的使用效率，关系到企业运行成本的高低和效益的好坏，因此 ,加强资金的管理和控制具有十分重要的意义,它的创新发展将给整个企业经营注入新的活力? 近年来,企业资金管理中的问题非常突出 ,大量的负债资金给企业带来了较好经营效益，同时巨额的财务费用也使 得企业财务风险日益增加，而且在经营过程中大量的回款为 承兑汇票，在我们瑞丰公司甚至达到了 80%以上，承兑汇票 变现的难题摆在我们面前，要么到银行变现，要么到期解付 但需增加新的资金投入，两者同样要增加利息费用，选择何 种处理方法能节省财务费用变成一项长期而系统的工作。由 此可见，只有加强和改善企业财务资金管理、统筹安排资金 收支才能实现企业管理创新,推动企业可持续发展? 一、统筹安排资金的必要性 1、企业供产销环节,是生产经营的主要环节,也是资金 运动的主要环节 ?统筹安排资金,可以合理控制企业的大部分经营活动?因此,必须对全部资金和处于各周转环节的流动资金进行经常性分析,及时掌握资金的使用情况, 统筹安排资金使用，保持企业财务上的流动性 ,保持企业的可持续发展能力? 2、统筹安排资金，加强资金管理和控制 ,能有效地防止舞弊?在企业生产经营过程中,资金缺乏统筹安排资金，资 金的使用没有计划，管理漏洞大，各部门借、挪用是引起各 种贪污犯罪的主要原 因之一?因此，统筹安排资金，加强资金管理,要求企业 制定严格的内部控制制度,保证资金的收入?支出合法合理, 从而有效地防止舞弊的发生? 3、统筹安排资金,可以更有效地使用资金,提高资金使 用效益?企业资金存量应该保持在一个合理的水平上 ,过多 或过少都不合理?过多的持有资金,机会成本增多,是资源的 浪费，过少的持有资金,有可能危及企业的正常生产经营?因 此,应对资金的使用有一个合理的规划,统筹安排? 二、企业资金管理中存在主要的问题 1、缺乏资金管理意识? 经过多年的市场经济风雨洗礼，目前大多数企业管理 者对资金的重要性都有广泛的认同 ,但是,有些管理者仍然缺少资金时间价值观念和现金流通链的观念 ,因此企业在统筹安排资金上，不注重资金预算，缺乏详细的资金使用计划， 没有系统的财务分析方法 ,在资金的筹集?使用和分配上缺少科学性,有时企业账面有大量资金，同时在银行有大量贷 款每月负担巨额的财务费用；有时由于过度筹集资金使企业陷入负债再负责经营的恶性循环之中 ,使企业陷入严重的结构性风险中；有时因为流动资金枯竭导致企业资金链条断裂， 从而增加企业破产风险? 2、信息传递不及时、失真,从而造成企业决策不科学， 甚至不合理、不正确，致使资金无法进行统筹安排? 信息时代,一个企业获取、传递、整理信息速度和能力， 已经 对企业发展产生着不容忽视的影响 ?但是,目前我国相 当多企业内部的信息严重不透明?不对称,传递方法陈旧、速 度缓慢，致使财务部门难以获取及时准确的财务信息以至于 作出不准确的财务分析，使企业决策者根据这种分析做出错 误的决策，导致企业资金使用无法统筹安排、合理配臵，按 照决策执行时，有时形成大量资金富余、浪费现象，增加企 业财务费用，有时候形成资金紧缺，需要紧急融资，同样造 成财务费用的增长? 3、监控不力,缺乏事前?事中的严格监督和事后控制? 企业资金的流转方向及过程与监督、控制脱节,表现在 资金体外循环严重,主要是预付款与应收款的管理不到位， 内部生产的各个环节资金占用浪费严重，特别是原材料、备 品备件等库存物资的管理上，在事前控制乏力 ,事中监督落后,事后控制审计走过场,缺乏可行的考核办法?由于企业内 部缺乏信息反馈制度 ,缺乏及时处理沉淀资金的措施 ,在面对多变的市场时 ,缺乏应变能力,进而使企业的资金运作越来越紧张,最终导致企业无法正常运营? 4、资金分散?使用效率低下? 大部分企业在资金使用过程中 ,集中管理与内部多层次管理机构分散占用的矛盾突出 ,导致资金使用效率低下 ? 有的企业公司有物资仓库，各个部门还存在部门物资库 ,资金占用无序,沉淀严重;另一方面又为筹集急需的小额资金而犯难,调剂资金余缺的能力较差,银行贷款余额居高不下, 财务费用有增无减? 三、统筹安